美國切斷埃及銀行在阿聯分行與美元體系聯繫 涉18億美元伊朗資金流

美國財政部於週五提議，將埃及國營銀行 Banque Misr 在阿聯的五家分行與美國金融體系切斷聯繫，指控該銀行自2024年以來為103家涉嫌伊朗影子銀行的前哨機構處理了18億美元資金。

財政部長貝森特（Scott Bessent）表示：「Banque Misr 阿聯分行選擇以身試法，今天我們採取第一步行動，追究其持續且嚴重支持伊朗政權的責任。」

這項依據《愛國者法案》第311條發布的擬議規則，由金融犯罪執法網絡（FinCEN）提出，將上述分行指定為主要洗錢疑慮機構，並禁止美國金融機構與其開設或維持代理行帳戶。此舉緊接貝森特本週宣布的「經濟D-Day」行動，同時美國對伊朗的戰爭已進入第六個月。美國海外資產控制辦公室（OFAC）同時制裁了伊朗國家銀行（Bank Melli）杜拜分行總經理 Reza Mohammad Taeedi，以及總部位於香港的 Kameng Trading Limited，華府指控該公司為德黑蘭洗錢。

該措施尚未升級為全面封鎖制裁，給予 Banque Misr 以及埃及和阿聯監管機構30天的窗口期，在規則生效前處理不當行為。貝森特計劃在下週舉行的二十國集團（G20）財長會議上，敦促各國財長加入對伊朗的經濟孤立行動。

中國與香港成為下一個目標

針對 Banque Misr 阿聯分行的行動，是一場更廣泛執法行動的開端。FinCEN 將香港列為庇護伊朗影子銀行前哨的另一個主要樞紐，財政部已表示可能對當地銀行採取類似措施。華府於2012年將由中國國營中國石油天然氣集團（CNPC）控股的崑崙銀行切斷與美國代理行的聯繫，但該銀行因美元交易量極低，仍持續為伊朗業務提供便利。若實施全面封鎖指定，將迫使中國石油天然氣集團在崑崙銀行與其規模大得多的商業利益之間做出權衡。

中國購買了伊朗約90%的出口石油，其中大部分被重新標示為馬來西亞來源並出售給中國買家。中國申報的馬來西亞進口額遠超馬來西亞自身申報的出口額——這一差異正是FinCEN可針對的目標，透過要求對帶有伊朗制裁規避特徵的石油和石化交易進行更嚴格審查。

航運衝擊持續擴大

經濟行動與海上危機同時進行。國際海事組織（IMO）週五報告，自2月28日戰爭爆發以來，已有19名海員喪生，至少6,000人仍滯留在數百艘無法離開該區域的船舶上。波斯灣已發生至少70起針對國際航運的襲擊事件，衝突爆發前，全球約20%的貿易石油和天然氣經由荷姆茲海峽運輸。

伊朗外交部譴責新措施為「經濟恐怖主義」，表示德黑蘭將動用一切可用手段予以反制，並指控華府將美元武器化。阿聯已於8月18日暫停與伊朗的所有貿易和金融交易——此舉恰恰凸顯了執法挑戰，因為根據《華爾街日報》報導，2024年經由美國代理行帳戶流動的90億美元疑似伊朗非法資金流中，有62%流向了總部位於阿聯的企業。

華府上一次因伊朗關係對外國銀行採取行動——2012年切斷崑崙銀行的聯繫——因該銀行美元業務有限，該行動在很大程度上僅具象徵意義。如今財政部威脅切斷一家處理數十億美元資金流的銀行的代理行准入，施加了歷屆政府都避免使用的壓力。這一行動能否成功，取決於能否觸及中國。

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