Uphold 將因紐約州加密產品爆雷達成 500 萬美元和解

紐約州總檢察長 Letitia James 已從加密貨幣平台 Uphold 處獲得超過 500 萬美元的資金，原因是該平台在未進行適當披露或註冊的情況下，向其客戶推銷高風險的第三方投資產品 CredEarn。

「投資者應該能夠信任他們收到的行業建議，我的辦公室將始終致力於確保損害客戶財務安全的不法分子承擔責任，」James 在宣布和解的聲明中表示。

調查發現，在 2019 年 1 月至 2020 年 10 月期間，Uphold 將 CredEarn 宣傳為一種提供誘人利率的安全儲蓄型產品。然而，該公司未能披露該產品的運營商 Cred 正通過向中國的低收入電子遊戲玩家提供高風險、無抵押的微額貸款來產生收益。總檢察長辦公室還發現，Uphold 虛假宣傳 Cred 擁有「綜合保險」，而當時根本不存在保護散戶投資者免受數位資產損失的此類保護措施。

此舉是紐約州加強監管、將加密市場納入既定投資者保護規則的一部分。由於借貸活動，Cred 從 2020 年 3 月開始遭受重大損失，並在八個月後申請破產，導致 Uphold 客戶蒙受數百萬美元的損失。根據和解協議，500 萬美元的賠付金額是 Uphold 從該安排中賺取的費用的五倍以上。Uphold 還必須將其從 Cred 破產程序中收回的任何資金（其被欠款 545,189 美元）轉交給受影響的投資者。

和解條款與宏觀背景

除了經濟賠償外，和解協議還要求 Uphold 在總檢察長辦公室註冊為證券和商品經紀交易商，並顯著改進其對其平台上提供的任何未來第三方投資產品的盡職調查流程。

Uphold 案是紐約州總檢察長針對加密公司採取的一系列執法行動中的最新一起，這些行動已累計獲得超過 25 億美元的賠償和罰款。近期的行動包括對 Genesis Global、Gemini 和 Digital Currency Group 的訴訟，以及針對 Coinbase 和 Gemini 預測市場產品的案件。該州激進的立場引發了與聯邦監管機構的摩擦，促使美國商品期貨交易委員會 (CFTC) 起訴紐約州，理由是聯邦法律賦予其對預測市場的唯一管轄權。

本文僅供參考，不構成投資建議。