美國財政部制裁涉伊朗匯款的土耳其銀行（5.17億美元），更多懲罰措施將陸續出台

美國財政部週五對土耳其黃金環球銀行（Golden Global Bank）及其兩家子公司實施制裁，理由是該行向伊朗聖城軍（Quds Force）輸送了數千萬美元資金，將每週針對銀行的制裁行動擴展至第二個北約盟國。

財政部長史考特·貝森表示：「金融機構正以慘痛方式認識到，我們對『經濟放逐行動』是認真的。」他補充說，華盛頓希望「不會再有銀行需要被制裁」，但這取決於國際社會以多快的速度停止支持伊朗政權。

美國外國資產控制辦公室（OFAC）指定了位於伊斯坦堡的黃金環球投資銀行（Golden Global Yatirim Bankasi）及其資產租賃和資產管理子公司——黃金環球瓦爾利克租賃（Golden Global Varlik Kiralama）和黃金環球投資組合管理（Golden Global Portfoy Yonetimi）。財政部表示，這家銀行是土耳其第35大銀行，2025年資產約達5.17億美元，其設立目的是幫助伊朗的影子銀行網絡將石油收入從中國轉移至土耳其，以便兌換成現金和黃金。財政部補充表示，該銀行「在知情的情況下主動向伊朗金融機構提供代理銀行服務」，並透過聖城軍所控制的帳戶及與土耳其商人西特基·阿亞恩（Sitki Ayan）相關的網絡處理交易，後者於2022年被華盛頓指定制裁。一項通用許可證為交易對手方提供了明確的窗口期以結束現有交易。

此次行動是「經濟放逐行動」連續第二週的制裁批次——該行動於8月24日啟動，旨在切斷伊朗的金融生命線。此前，財政部上週切斷了埃及銀行（Banque Misr）阿聯酋分行與美元清算體系的聯繫，原因是該銀行在2024年1月至2026年6月期間為與伊朗影子網絡有關的103家公司處理了約18億美元的交易。

每週制裁節奏成形，行動延伸至北約盟國

貝森於8月31日告訴路透社，財政部可能每週推出新的二級制裁，初期將集中於銀行領域，並告訴「美國之聲新聞」（America's Voice News），最早可能在下週指定另一家機構。黃金環球銀行的制裁行動也標誌著土耳其實體連續第二週出現在與伊朗相關的制裁名單中——此前上週的真主黨指定行動將土耳其公民及位於土耳其的匯兌機構列為現金運送網絡的節點。

制裁一個北約成員國的金融機構，顯示了這項行動的廣泛程度。土耳其處於一個微妙的位置：既是北約盟國，也是與沙烏地阿拉伯和巴基斯坦共同創立的「麥加防禦聯盟」的創始成員，而如今其銀行因涉及伊朗交易而面臨美國的直接行動。安卡拉尚未對週五的指定制裁作出公開回應。

中國：尚未被觸及的未測領域

美國迄今尚未對中國——伊朗最大的貿易夥伴和最大石油買家——採取實質行動。貝森堅稱北京並未豁免於潛在制裁，儘管他反對了「該行動只有在中國參與下才能奏效」的觀點。一些地緣政治分析師懷疑，在總統唐納·川普本月稍後與中國領導人習近平會面之前，華盛頓是否會冒險破壞其與北京的脆弱關係。

歐盟本週正式加入「經濟放逐行動」，為執法行動增添份量。伊朗譴責這些擴大的措施是「國家恐怖主義」，並呼籲其他國家不予執行。

對區域銀行而言，合規的考量正在發生轉變。一週前針對埃及銀行阿聯酋分行的行動表明，代理銀行關係現已成為主要的執法槓桿；而黃金環球銀行的指定制裁——其資產規模僅為阿聯酋同類銀行的一小部分——表明財政部將追查甚至中型機構，以封堵伊朗的金融管道。貝森以嚴厲的措辭闡述了這項行動：「我們知道你是誰，我們知道你在哪裡，我們將持續與盟友和夥伴一起採取行動，直到我們將伊朗這條蛇的頭顱埋葬。」總統唐納·川普則將這項行動描述為「經濟版的D-Day」。

如果財政部按每週的節奏推進，下一次指定制裁可能就在數日之內發生，使土耳其和海灣地區的銀行保持警戒。風險諮詢公司Obsidian Risk Advisors的制裁專家布雷特·艾瑞克森（Brett Erickson）表示，黃金環球銀行的制裁行動將「適度加大對伊朗的壓力」，同時警告進一步施壓可能引發德黑蘭的報復，並損害全球經濟。

本文僅供資訊參考，不構成投資建議。