姪女遭控竊取69萬美元 老人剝削案件激增

63歲的朗達·琳恩·奧爾（Rhonda Lynn Orr）因涉嫌竊取其92歲阿姨帳戶內至少69萬美元而面臨盜竊指控，其中包括用於購買喬治亞州一棟以其本人名義登記房產的52萬9,000美元。

「如果你身邊有一群幫手，這種事就比較難發生，」遺囑認證訴訟律師湯姆·阿西穆（Tom Asimou）表示。他代表亞利桑那州法院指定管理卡拉漢照護及財務的私人監護人「駱駝背受託公司」（Camelback Fiduciary）。

此案源於亞利桑那州成人保護服務部門接獲金融機構通報的可疑交易警訊——包括流向奧爾的可疑支票與轉帳、以卡拉漢名義開立的新信用卡，以及其定存帳戶的一筆提款。美國銀行（Bank of America）表示已向當局提交多份報告，並拒絕了一筆涉及奧爾冒充其阿姨的20萬美元轉帳申請。由於奧爾出售證券時未申報稅務，涉嫌剝削行為使卡拉漢面臨31萬2,000美元的稅單；國稅局（IRS）隨後減免罰款，將稅額降至23萬7,000美元。

此案反映一個更大的問題：隨著美國人壽命延長，愈來愈多人仰賴家人管理財務，目前全美已有超過半數州份要求或允許金融機構向監管機關或執法單位通報可疑帳戶活動。但等到當局接獲通知時，畢生積蓄可能早已被掏空。

奧爾與卡拉漢之間的關係早有裂痕。2013年，卡拉漢設立生前信託，指定一名表親為繼任受託人及主要受益人，並在條款中明確剝奪奧爾的繼承權。法院文件未詳述此舉的緣由，但奧爾表示，阿姨對她長期不在身邊感到不滿。

奧爾表示，她於2012年搬到鳳凰城，2017年更進一步搬到離卡拉漢更近的地方。她說，疫情期間她為阿姨聘請了照護人員。大約在這個時候，成人保護服務部門開始接獲關於卡拉漢帳戶的警訊。

法院撤銷遺產文件

2024年4月，阿西穆為駱駝背受託公司提出接手卡拉漢照護工作的請願。大約在此時，奧爾帶卡拉漢前往喬治亞州——阿西穆稱此舉為「綁架」，因為卡拉漢無法表示同意。奧爾從卡拉漢的帳戶中動用52萬9,000美元以現金在當地購屋，並將房產登記在自己名下。

到了2024年5月，亞利桑那州發布調查報告，認定一名弱勢成年人遭到剝削，並建議將奧爾列入加害人登記名冊。2024年6月，奧爾與一家喬治亞州老年法律事務所會面，起草新的遺產規劃文件，指定自己為新家族信託的受託人及唯一繼承人。駱駝背公司對這些文件提出異議，2024年10月法院以不當影響為由，撤銷了喬治亞州房產的地契並宣告新的遺產文件無效。法院認定2013年的信託有效，並判決奧爾須償還52萬9,000美元。

畢生積蓄逐漸耗盡

卡拉漢剩餘的資金正被照護費用消耗殆盡。她目前所在的新照護機構每月收費8,000美元，駱駝背公司並以虧損價格出售了喬治亞州的房產。她每月領取3,177美元的教師退休金及社會安全福利。國稅局同意接受以每月分期付款方式繳納23萬7,000美元的稅款，餘額須於卡拉漢過世後120天內繳清。

奧爾於8月初在喬治亞州被捕，隨後被移送至亞利桑那州的監獄，目前等待傳訊。她對指控提出異議，堅稱一切都是為了阿姨的最大利益。「他們整個說法完全虛假，」她在被捕前於6月接受採訪時表示。「為了確保她獲得妥善照顧，我願意做任何事。」

卡拉漢的表親、82歲的芮妮·佩吉（Renee Paige）——即2013年信託中指定的受益人——表示，卡拉漢過去曾多次資助奧爾。「她經常在她的生活中來來去去，而『比莉』（Billie）之所以支持她，是因為她說奧爾是自己唯一的在世親人，」佩吉表示。

對於面臨類似情況的家庭而言，此案凸顯了建立正式授權委託書、監控帳戶異常活動，以及在需要時聘請專業受託人或老年法律律師的重要性。金融機構作為第一道防線扮演關鍵角色，目前已有超過半數州份要求或允許銀行向監管機關通報可疑活動。

以上數字反映截至報導時點的法院紀錄、銀行申報文件及國稅局行動。讀者應以最新官方公告為準，核實現行稅務規定、各州老人保護法律及金融機構政策。

本文僅供資訊參考，不構成專業或投資建議。