Lombard Odier 因烏茲別克洗錢案遭罰 370 萬美元

這項針對瑞士歷史最悠久私人銀行之一的罰款，標誌著當局對合規缺失的監管打壓，這些缺失使一個與烏茲別克前統治家族有關的洗錢集團得以運作長達二十年。

瑞士聯邦刑事法院對 Lombard Odier 處以 300 萬瑞士法郎（約 370 萬美元）罰款，因其合規缺失導致一個烏茲別克洗錢集團在二十多年的時間內，得以透過這家位於日內瓦的私人銀行移轉資金。此案是近年來針對瑞士財富管理機構最重大的反洗錢執法行動之一。

法院在裁決中指出：「該銀行未能在多年警示訊號下實施足夠的反洗錢管控。」同時，法院針對烏茲別克前總統伊斯蘭·卡里莫夫（Islam Karimov）之女古爾娜拉·卡里莫娃（Gulnara Karimova）的訴訟程序予以中止。卡里莫娃曾是一位知名商人與外交官，目前因掌控電信及其他資產而在烏茲別克面臨獨立的貪腐指控。

這起審判始於今年四月，核心指控在於 Lombard Odier 處理了與卡里莫娃相關犯罪網絡的交易。瑞士檢方主張，該銀行的合規部門人力不足且缺乏資源，無法妥善審查來自政治顯赫家族的高風險客戶。法院決定中止對卡里莫娃的訴訟程序，反映出在瑞士法律框架下起訴外國官員的複雜性，尤其是當引渡及與烏茲別克當局的合作仍懸而未決之時。

這筆 300 萬法郎的罰款向瑞士規模達 2 兆美元的財富管理行業發出明確信號：監管機構在多年來因監管寬鬆而遭受批評後，正在加強執法力度。Lombard Odier 管理約 1700 億瑞士法郎的客戶資產，如今面臨潛在的客戶流失，以及來自瑞士與國際監管機構的更高強度審查。該銀行以無限合夥形式運營，因此聲譽受損對其合夥人而言影響尤為重大。

此案進一步擴大了瑞士銀行因反洗錢失誤而受罰的清單。2022 年，瑞信因涉及保加利亞古柯鹼販運案而被罰款，另有數家瑞士銀行因與委內瑞拉及馬來西亞貪腐醜聞有關聯而遭受制裁。這些事件疊加的效應，正對瑞士的銀行保密模式構成壓力，而該模式已因與超過 100 個司法管轄區根據 OECD 共同申報標準進行的自動資訊交換協議而受到侵蝕。

對於成立於 1796 年、全球歷史最悠久且持續營運的銀行之一的 Lombard Odier 而言，聲譽損害的代價可能遠高於罰款本身。該銀行依賴其無瑕的聲譽來吸引重視隱密性與穩定性的超高淨值客戶。隨著監管機構要求更嚴格的盡職調查（尤其是針對來自反腐記錄薄弱司法管轄區的客戶），瑞士私人銀行業的合規成本預期將進一步上升。瑞士銀行業在 2025 年總計在合規方面支出約 50 億法郎，隨著執法行動不斷增加，這一數字很可能繼續攀升。

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