Interactive Brokers 整合 Claude AI，於 170 個市場實現代理式交易

Interactive Brokers 成為首家允許客戶透過 AI 代理執行交易的主要美國券商，將 Anthropic 的 Claude 直接連結至客戶在超過 170 個全球市場的帳戶。

「投資者正日益運用人工智慧來研究市場、分析資訊並產生投資構想，」Interactive Brokers 執行長 Milan Galik 表示。「我們相信，下一步合理的發展是讓客戶能夠將 AI 工具安全地直接連結至其證券帳戶——無論他們想要的是簡單的對話式介面、更深入的投資組合分析，還是開發與執行複雜交易策略的能力。」

客戶只需幾分鐘即可透過 Claude 的認證連接器市集關聯其 IBKR 帳戶，無需額外費用或另行開設帳戶。該整合所運用的 API，正是許多活躍 IBKR 用戶早已用來建構自身交易流程的同一組介面。上線初期，此系統支援股票與 ETF 的市價單與限價單，其他資產類別將在一週內跟進。ChatGPT、Gemini 及 Grok 的整合正在認證中，預計不久後即可上線。

安全架構是一項關鍵差異化優勢。IBKR 選擇了企業級整合方案，過程中不將任何 API 金鑰或密碼分享給 AI 供應商，也不在客戶電腦上儲存任何驗證憑證——此設計比要求用戶將 API 金鑰貼入第三方介面的替代方案更為安全。

此舉讓 IBKR 得以搶攻新一波原生 AI 交易者族群，同時維持監管機構所要求的人員中介管控機制。IBKR 股價目前約為預期獲利的 15 倍，此項整合可在不顯著增加成本的情況下，提升交易量與客戶獲取率。

客戶可以提問如「我的投資組合中有多少比例是科技股？」或「哪一個持股的未實現獲利最高？」並獲得基於自身帳戶數據的分析回應。系統也支援更複雜的指令：例如客戶可詢問若要將科技股曝險從 18% 降至 10% 目標權重需要多少金額，AI 將計算所需的美元數額。AI 生成的交易指令會顯示在所有 IBKR 平台的專屬 AI 指令標籤頁中，客戶在提交至市場前可在此檢閱與核准。

Claude 整合補足了 IBKR 既有的 AI 工具套件，包括可根據自然語言描述對超過 70,000 檔全球股票進行評分的 AI 篩選器、將公司連結至清潔能源或雲端運算等趨勢的投資主題功能，以及運用帳戶數據回答投資組合問題的 Ask IBKR。該券商亦提供 AI 新聞摘要，可將市場新聞篩選至客戶投資組合與觀察清單中的個股。

對於 Charles Schwab、Robinhood Markets 及 Fidelity 等競爭對手而言，此次整合加劇了競爭壓力。IBKR 進軍代理式交易——即 AI 在人類核准下發起行動——可能加速業界推出類似服務。Robinhood 已投資 AI 驅動的研究工具，但尚未將其直接連結至交易執行。Schwab 與 Fidelity 則聚焦於將 AI 應用於客戶服務與投資組合分析，而非交易生成。

此時間點與整體產業趨勢相符。Salesforce 的 Agentforce 平台在最近一季達到 12 億美元的年化經常性收入，年增 205%，顯示企業對代理式 AI 有強勁需求。在金融服務領域，此技術應用於交易引發了關於延遲、錯誤處理及法規遵循的討論——而 IBKR 的人員中介設計正好提供了一個合規友善的架構。該券商擁有超過四十年的科技與自動化經驗，使其在將 AI 直接整合至交易流程方面具備基礎設施優勢。

本文僅供資訊參考，不構成投資建議。