中國檢察官提出三層框架打擊加密貨幣洗錢

中國最高檢察機關提出了一項打擊加密貨幣洗錢的框架，呼籲法院在嫌疑人使用隱私幣或混幣器且未能提供反證的情況下，推定其具有犯罪意圖。

這項提案刊登於最高人民檢察院機關報《檢察日報》，由湖南省兩名地方檢察官與一位大學法學教授共同撰寫。該文章雖無法律效力，但可一窺中國檢察系統內部正在形成的思路——僅2024年一年，中國檢察機關就已起訴超過3000人涉及加密貨幣相關洗錢。

該框架提出「一案雙查」規則，要求對每項上游犯罪同時審查洗錢嫌疑，並責令調查人員繪製所涉加密貨幣的資金流向。此外，框架還建議將可驗證的鏈上記錄以及合規區塊鏈分析公司的報告納入可採信證據範圍，只要間接證據能形成完整證據鏈，即可認定洗錢行為。

此舉的背景是，據 Chainalysis 數據，中文語系洗錢網絡在2025年處理了約160億美元的交易，佔全球加密貨幣洗錢總量的約五分之一。中國雖於2021年禁止加密貨幣交易與挖礦，但至今仍是加密貨幣洗錢最活躍的前線之一。

混幣器與隱私幣成紅線

最大膽的提案集中在舉證方面。當嫌疑人使用旨在掩蓋交易的混幣器、或門羅幣（XMR）、Zcash（ZEC）、達世幣（DASH）等隱私幣時，抑或以「明顯不合理」的價格拋售大量加密貨幣，或通過匿名錢包進行與其身份無關的高頻轉帳時，法院即可推定其有洗錢意圖。舉證責任將轉移至嫌疑人一方，由其提出「合理反證」。

文章還提出「區塊鏈數據自驗證」原則，即在公共區塊鏈瀏覽器上查驗且哈希值吻合的鏈上記錄，將被推定為真實可信。來自合規區塊鏈分析公司的資金流向圖及地址聚類等報告，則可作為專家證據採用。

扣押幣處置難題

該框架的第三部分，針對中國如何處置扣押加密貨幣的問題。由於北京禁止交易，扣押代幣的執法機關缺乏合法變現途徑，導致數百億美元的資產陷入僵局。

文章呼籲建立國家級平台，通過「合規渠道」（如定向拍賣）託管與處置扣押加密貨幣；成立常設專家委員會，依據鏈上數據及全球交易所價格對持倉進行估值；並建立基於區塊鏈的「司法協作鏈」，追蹤轉移至境外的資產。實際上，地方政府早已透過離岸市場的私人公司秘密出售扣押加密貨幣——路透社去年曾披露此種權宜之計，而正式制度正是要取代這些做法。

據 Chainalysis 數據，中文語系洗錢網絡在2025年處理了約160億美元的交易，目前佔全球加密貨幣洗錢總量的約五分之一。該公司將此現象部分歸因於中國自身的資本管制——富裕公民將資金轉移至海外，為這些洗錢網絡提供了流動性，進而使這些網絡得以為西方有組織犯罪集團提供洗錢服務。若該提案獲得採納，將為檢察機關追訴此類案件提供更直接的法律路徑。

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