AUSTRAC因反洗錢缺失暫停Cryptolink的96台加密貨幣ATM營運

AUSTRAC自8月9日起暫停Cryptolink Pty Ltd的註冊三個月，導致其全澳洲96台加密貨幣ATM被迫停運，原因是該營運商未能提交法定門檻交易報告。

「儘管Cryptolink滿足了其可執行承諾書中規定的條件，但隨後未能履行基本的申報義務，尤其是在門檻交易報告方面，」AUSTRAC行政總裁Brendan Thomas表示。「該公司未能提交這些要求的報告，也未回應AUSTRAC的資訊請求，因此我們認定其目前繼續營運風險過高。」

此次暫停之前，AUSTRAC的加密貨幣專案組在2025年10月發現該公司涉嫌違規行為，包括延遲申報大額現金交易，以及Cryptolink在反洗錢和反恐融資風險評估方面存在弱點，隨後該公司接受了可執行承諾書。AUSTRAC當時還發出5.634萬美元（約8.5萬澳元）的違規通知，該公司已繳納罰款。門檻交易報告的觸發條件是客戶進行10,000澳元或以上的現金交易。

此次行動使澳洲約1,800台加密貨幣ATM中96台停止運作，約佔全國網路的5%。AUSTRAC於2024年底成立的加密貨幣專案組發現，90名最頻繁使用加密貨幣ATM的用戶中，其交易的85%與詐騙或錢騾活動有關。

現金兌加密終端暴露第三方錢包風險

加密貨幣ATM允許客戶將實體紙鈔兌換為數位資產，在來源難以確立的現金與可迅速跨境轉移的加密貨幣之間建立了橋樑。客戶可以插入紙鈔並掃描他人提供的錢包地址，這意味著在終端操作的人可能無法控制資金的去向。

接收地址是風險的核心。銷售點的識別驗證無法確認最終接收價值的對象。犯罪分子可能向中間人提供現金，詐騙受害者可能在歹徒指示下轉換資金，或錢騾可能利用多個終端將存款分散到不同客戶身份。

AUSTRAC對Cryptolink的行動標誌著從整改轉向限制。完成可執行承諾書並不意味著監管審查的結束，三個月的暫停剝奪了該公司在監管機構評估持續風險期間合法營運其終端的權利。從2024年底成立專案組，到2025年10月發出違規通知，再到2026年8月暫停註冊，這一升級顯示澳洲當局正從警告轉向在加密貨幣ATM領域採取執法行動。

監管壓力不僅限於澳洲。據BitKE報導，田納西州於2026年4月禁止加密貨幣ATM，加拿大也提出了類似限制。這些同步行動顯示加密貨幣ATM營運商在全球多個司法管轄區面臨日益嚴格的合規要求，現金兌加密的轉換正日益被視為需要強化盡職調查的高風險管道。

對Cryptolink而言，暫停意味著其96台終端——主要集中在昆士蘭州——必須立即停止營運。該公司此前已繳納5.634萬美元的違規通知罰款並滿足了可執行承諾書的條件，但依然未能維持基本的申報義務。Thomas表示，AUSTRAC將「密切關注加密貨幣行業，特別是營運加密貨幣ATM的企業，並在識別出嚴重風險或不合規行為時採取行動。」

對澳洲加密貨幣ATM行業的更廣泛啟示是明確的：註冊不是一次性批准，而是一項持續的義務。營運商必須在整改期後維持有效的管控措施，及時提交應申報的交易報告，並回應監管機構的資訊請求。未能這樣做將帶來以數月收入損失和網路中斷衡量的營運後果。

本文僅供參考，不構成投資建議。