Key Takeaways:
Tổng Chưởng lý New York Letitia James đã thu hồi hơn 5 triệu USD từ nền tảng tiền điện tử Uphold vì vai trò của họ trong việc quảng bá sản phẩm đầu tư bên thứ ba có rủi ro cao, CredEarn, cho khách hàng mà không thực hiện công bố thông tin hoặc đăng ký đúng quy định.
"Nhà đầu tư phải có khả năng tin tưởng vào các lời khuyên trong ngành mà họ nhận được, và văn phòng của tôi sẽ luôn nỗ lực để đảm bảo những kẻ xấu phải chịu trách nhiệm vì đã gây nguy hiểm cho an ninh tài chính của khách hàng," bà James cho biết trong một tuyên bố công bố thỏa thuận.
Cuộc điều tra phát hiện ra rằng từ tháng 1 năm 2019 đến tháng 10 năm 2020, Uphold đã tiếp thị CredEarn như một sản phẩm tiết kiệm an toàn với lãi suất hấp dẫn. Tuy nhiên, công ty đã không tiết lộ rằng Cred, đơn vị vận hành sản phẩm, đang tạo ra lợi nhuận bằng cách thực hiện các khoản vay vi mô không có tài sản đảm bảo, đầy rủi ro cho những người chơi trò chơi điện tử có thu nhập thấp ở Trung Quốc. Văn phòng Tổng Chưởng lý cũng phát hiện ra rằng Uphold đã quảng cáo sai sự thật rằng Cred có "bảo hiểm toàn diện", trong khi không có biện pháp bảo vệ nào như vậy cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ trước tổn thất tài sản kỹ thuật số vào thời điểm đó.
Hành động này là một phần của nỗ lực thúc đẩy quy định rộng lớn hơn tại New York nhằm đưa thị trường tiền điện tử vào các quy tắc bảo vệ nhà đầu tư đã được thiết lập. Cred bắt đầu chịu lỗ lớn từ các hoạt động cho vay vào tháng 3 năm 2020 và nộp đơn phá sản tám tháng sau đó, dẫn đến khoản lỗ hàng triệu USD cho khách hàng của Uphold. Theo thỏa thuận, khoản thanh toán 5 triệu USD tương đương với hơn năm lần số phí mà Uphold đã kiếm được từ thỏa thuận này. Uphold cũng phải chuyển bất kỳ khoản tiền nào thu hồi được từ các thủ tục phá sản của Cred (nơi họ đang bị nợ 545.189 USD) cho các nhà đầu tư bị ảnh hưởng.
Ngoài việc bồi thường tài chính, thỏa thuận yêu cầu Uphold phải đăng ký làm đại lý môi giới chứng khoán và hàng hóa với văn phòng Tổng Chưởng lý và cải thiện đáng kể quy trình thẩm định đối với bất kỳ sản phẩm đầu tư bên thứ ba nào trong tương lai được cung cấp trên nền tảng của mình.
Vụ việc Uphold là vụ mới nhất trong một loạt các hành động thực thi của Tổng Chưởng lý New York chống lại các công ty tiền điện tử, vốn đã thu về hơn 2,5 tỷ USD tiền bồi thường và phạt. Các hành động gần đây bao gồm các vụ kiện chống lại Genesis Global, Gemini và Digital Currency Group, cũng như các vụ kiện chống lại Coinbase và Gemini về các dịch vụ thị trường dự đoán của họ. Quan điểm quyết liệt của tiểu bang đã tạo ra sự xích mích với các cơ quan quản lý liên bang, khiến Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) phải kiện New York, với lập luận rằng luật liên bang trao cho cơ quan này thẩm quyền duy nhất đối với các thị trường dự đoán.
Bài viết này chỉ mang tính chất thông tin và không cấu thành lời khuyên đầu tư.
