Vòng gọi vốn trị giá 20 triệu USD do Galaxy Digital dẫn đầu đang hỗ trợ Fence, một công ty fintech sử dụng blockchain để đại tu các quy trình thủ công của thị trường tài chính dựa trên tài sản trị giá 6 nghìn tỷ USD.
Will Nuelle, Đối tác điều hành tại Galaxy Ventures, cho biết: "Những gì Stripe đã làm cho thanh toán, Fence đang nỗ lực thực hiện cho thị trường vốn nợ. Fence không chỉ phủ một lớp phần mềm lên một hệ thống đã hỏng, họ đang xây dựng lại chính hệ thống đó. Theo quan điểm của chúng tôi, cách tiếp cận của họ đối với việc xác minh theo thời gian thực, dòng tiền có thể lập trình và thực thi cấp tổ chức đại diện cho một bước thay đổi đối với tài chính dựa trên tài sản."
Thỏa thuận này, bao gồm cả sự tham gia của ParaFi Capital và Crane Ventures, nhắm vào một lĩnh vực vẫn còn phụ thuộc lớn vào bảng tính, tệp PDF và email để quản lý các giao dịch tín dụng. Hệ thống cũ kỹ này làm chậm các giao dịch và hạn chế tầm nhìn của nhà đầu tư. Fence thay thế các quy trình phân mảnh này bằng một nền tảng duy nhất do phần mềm điều hành, giúp xác minh tài sản, thực thi các quy tắc và luân chuyển tiền mặt theo lập trình trong thời gian thực.
Tác động đối với khách hàng là giảm 40% chi phí vốn và giảm tới 80% chi phí vận hành, theo công ty. Fence cho biết họ đã có 1,5 tỷ USD tài sản đang được quản lý trên nền tảng của mình, với các khách hàng bao gồm những gã khổng lồ tài chính như BlackRock, Fortress và BBVA.
Xây dựng lại hệ thống hạ tầng
Fence nhấn mạnh rằng họ sử dụng công nghệ blockchain như một cơ sở hạ tầng nền tảng, không phải là một sản phẩm đầu cuối cho khách hàng. Công ty không tiếp thị mã thông báo (token) hoặc ví tiền điện tử cho các nhà quản lý tài sản. Thay vào đó, nó sử dụng các hợp đồng thông minh ở hậu trường để tự động hóa các quy tắc phức tạp và dòng tiền quản lý các giao dịch tín dụng có cấu trúc.
"Chúng tôi không muốn được coi là một công ty blockchain. Chúng tôi đang xây dựng cơ sở hạ tầng cho thị trường vốn", đồng sáng lập và CEO của Fence, Juan Montero, cho biết trong một cuộc phỏng vấn. "Những người khác số hóa các thủ tục giấy tờ. Fence xây dựng lại hệ thống hạ tầng."
Cách tiếp cận này cho phép người cho vay giám sát hiệu suất khoản vay và dòng tiền liên tục, một sự thay đổi đáng kể so với báo cáo định kỳ dựa trên mẫu là tiêu chuẩn trong ngành. Công ty có thể triển khai các cơ sở tài chính mới trong vài tuần thay vì vài tháng.
Sức hút từ các tổ chức và Xu hướng RWA
Khoản đầu tư vào Fence làm nổi bật đà phát triển ngày càng tăng của việc token hóa tài sản thực (RWA). Bằng cách tạo ra một hệ thống tín dụng hiệu quả và minh bạch hơn, Fence cung cấp nền tảng cần thiết cho việc áp dụng rộng rãi hơn. Khả năng thu hút các tổ chức lớn như BlackRock và Fortress làm khách hàng của công ty đã nhấn mạnh nhu cầu đối với các giải pháp như vậy.
Xu hướng này cũng có thể thấy ở những nơi khác trên thị trường, với các công ty như Securitize gần đây đã hợp tác với gã khổng lồ đại lý chuyển nhượng Computershare để phát hành cổ phiếu token hóa cho các công ty niêm yết công khai. Bản thân BlackRock cũng đã thâm nhập vào không gian này với quỹ thị trường tiền tệ được token hóa của riêng mình.
Fence có kế hoạch sử dụng nguồn vốn mới để đẩy nhanh việc mở rộng sang thị trường Hoa Kỳ và phát triển đội ngũ kỹ sư của mình. Công ty cũng đang khám phá việc tích hợp tự động hóa do AI thúc đẩy để nâng cao hơn nữa khả năng của nền tảng.
Bài viết này chỉ mang tính chất thông tin và không cấu thành lời khuyên đầu tư.
