Những điểm chính:
Một liên minh gồm 47 ngân hàng châu Âu và Hàn Quốc đang hợp tác với Chainlink để thanh toán các giao dịch ngoại hối gần như theo thời gian thực bằng stablecoin được quản lý.
Chainlink đã tham gia một nhóm công tác gồm 47 ngân hàng châu Âu và Hàn Quốc để phát triển hệ thống thanh toán ngoại hối theo thời gian thực dựa trên stablecoin, nhắm đến các giao dịch trực tiếp trong vòng 12 tháng.
"Đây không chỉ là một bằng chứng về khái niệm," Niki Ariyasinghe, phó chủ tịch phụ trách khu vực châu Á - Thái Bình Dương và Trung Đông tại Chainlink Labs, cho biết trong một cuộc phỏng vấn. "Tất cả đều tham gia với tầm nhìn rõ ràng. Mục tiêu là các giao dịch thực tế trong khuôn khổ tuân thủ pháp lý và quy định trong vòng 12 tháng tới."
Sáng kiến này, mang tên Dự án Pangea, quy tụ Chainlink, công ty cơ sở hạ tầng tài sản kỹ thuật số Hàn Quốc FairSquareLab, liên minh UniKA gồm hơn 10 ngân hàng thương mại Hàn Quốc, và Qivalis, một liên minh stablecoin euro được hậu thuẫn bởi 37 ngân hàng châu Âu. Tổng cộng, họ đại diện cho hơn 10 nghìn tỷ USD tài sản đang được quản lý. Dự án sẽ thử nghiệm các giao dịch hoán đổi thanh toán-bù-trừ (payment-versus-payment) nguyên tử của stablecoin euro và won Hàn Quốc được quản lý, nhằm rút ngắn thời gian thanh toán từ hai ngày tiêu chuẩn xuống còn gần như tức thời.
Thị trường ngoại hối toàn cầu xử lý khối lượng giao dịch 9,6 nghìn tỷ USD mỗi ngày, theo Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS), nhưng hầu hết các giao dịch xuyên biên giới vẫn thanh toán theo chu kỳ T+2. Riêng hành lang thương mại châu Âu - Hàn Quốc đã xử lý hơn 150 tỷ USD hàng hóa và dịch vụ hàng năm. Nếu thành công, Dự án Pangea có thể giải phóng hiệu quả vốn đáng kể bằng cách loại bỏ rủi ro đối tác và giảm chi phí thanh khoản trong ngày cho các tổ chức tham gia.
Kiến trúc hoạt động như thế nào
Thay vì buộc các ngân hàng phải thay thế hệ thống hiện có, Dự án Pangea hoạt động như một lớp trung gian (middleware). Các ngân hàng sẽ tiếp tục sử dụng các tiêu chuẩn nhắn tin Swift và ISO 20022 — cùng một cơ sở hạ tầng mà họ đã sử dụng trong nhiều thập kỷ. Tiêu chuẩn Tương tác Xuyên chuỗi (Cross-Chain Interoperability Standard - CCIP) của Chainlink dịch các hướng dẫn đó thành các hành động thanh toán trên chuỗi trên một blockchain chuyên dụng gọi là Mạng L1 Pangea, do FairSquareLab phát triển.
Kiến trúc được cấu trúc theo ba lớp: lớp ngân hàng sử dụng Swift và ISO 20022, lớp kết nối được hỗ trợ bởi Chainlink CCIP và Luồng Dữ liệu (Data Streams), và lớp thanh toán nơi các hợp đồng thông minh tạo lập thị trường tự động (AMM) của Pangea thực hiện các giao dịch hoán đổi nguyên tử trên các chuỗi bao gồm Ethereum, Polygon và Mạng L1 Pangea. Luồng Dữ liệu của Chainlink cung cấp dữ liệu thị trường ngoại hối tốc độ cao để đảm bảo báo giá trên chuỗi được đồng bộ với thị trường toàn cầu.
Công nghệ thanh toán ngoại hối trên chuỗi của FairSquareLab neo việc khám phá giá vào các báo giá oracle đáng tin cậy thay vì đường cong bonding, giảm thiểu độ trượt giá (slippage) cho các chuyển đổi tiền tệ liên ngân hàng lớn. Ở cấp độ giao thức, các bản cập nhật dữ liệu oracle được thực thi trước mọi giao dịch khác trong một khối, đảm bảo tất cả các giao dịch hoán đổi đều thanh toán theo giá thị trường hiện tại.
Stablecoin thu hút sự chú ý trong tài chính bán buôn
Dự án Pangea là ví dụ mới nhất cho thấy các tổ chức tài chính đang đánh giá stablecoin cho cơ sở hạ tầng bán buôn thay vì thanh toán tiêu dùng. Citigroup dự báo thị trường stablecoin toàn cầu sẽ tăng lên 1,9 nghìn tỷ USD vào năm 2030 từ mức khoảng 315 tỷ USD hiện nay, được thúc đẩy bởi sự chấp nhận trong thị trường tiền điện tử, sự chuyển dịch từ tiền giấy sang đô la kỹ thuật số, và việc sử dụng stablecoin ngày càng tăng như một công cụ thanh khoản ngắn hạn.
Xu hướng này không chỉ giới hạn ở châu Âu và châu Á. Công ty fintech khởi nghiệp OpenFX gần đây đã huy động được 94 triệu USD để mở rộng mạng lưới thanh toán dựa trên stablecoin, với trọng tâm ban đầu là Đông Nam Á và Mỹ Latinh. Giám đốc điều hành Ripple, Brad Garlinghouse, đã mô tả stablecoin như một "khoảnh khắc ChatGPT" khi ngày càng nhiều tổ chức tài chính đánh giá công nghệ này.
Đối với Chainlink, dự án này cũng thúc đẩy kinh tế token của họ. Doanh thu từ doanh nghiệp và phí sử dụng dịch vụ từ hệ sinh thái Chainlink được chuyển đổi theo chương trình thành token LINK và được lưu trữ trong Kho dự trữ Chainlink (Chainlink Reserve), một kho dự trữ chiến lược trên chuỗi được thiết kế để hỗ trợ sự tăng trưởng dài hạn của mạng lưới.
"Dự án Pangea nâng cấp mô hình ngoại hối phân mảnh hiện nay bằng các giao dịch hoán đổi tiền tệ nguyên tử trực tiếp sử dụng stablecoin," Fernando Vazquez, chủ tịch mảng thị trường vốn tại Chainlink Labs, cho biết trong một tuyên bố. "Đây là một tín hiệu rõ ràng rằng tài chính toàn cầu đang ngày càng chuyển dịch lên chuỗi."
Bài viết này chỉ mang tính chất thông tin và không cấu thành lời khuyên đầu tư.
