Người sáng lập Celsius Network, Alex Mashinsky, sẽ nộp phạt 10 triệu USD và chấp nhận lệnh cấm vĩnh viễn đối với việc xử lý tài sản của người tiêu dùng để giải quyết vụ kiện gian lận dân sự với Ủy ban Thương mại Liên bang Hoa Kỳ (FTC), khép lại một chương khác trong một trong những hành động thực thi nổi bật nhất của ngành tiền điện tử.
"Celsius đã phô trương một mô hình kinh doanh mới nhưng lại thực hiện một vụ lừa đảo kiểu cũ," Samuel Levine, giám đốc Cục Bảo vệ Người tiêu dùng của FTC, cho biết về đơn khiếu nại ban đầu. Thỏa thuận dàn xếp, được Thẩm phán Denise L. Cote phê chuẩn vào ngày 28 tháng 4 tại Quận Nam New York, giải quyết các cáo buộc rằng Mashinsky đã trình bày sai về mức độ an toàn của nền tảng cho vay tiền điện tử vốn đã sụp đổ vào năm 2022.
Lệnh này áp đặt một phán quyết bằng tiền trị giá 4,72 tỷ USD, nhưng đình chỉ tất cả ngoại trừ khoản thanh toán 10 triệu USD, với điều kiện Mashinsky phải hợp tác và tiết lộ tài chính chính xác. Khoản thanh toán này có thể được khấu trừ từ khoản tiền phạt 48 triệu USD bị tuyên trong vụ án hình sự riêng biệt của ông, nơi ông bị kết án 12 năm tù vào tháng 5 năm 2025 sau khi nhận tội gian lận chứng khoán và hàng hóa.
Đối với 1,7 triệu khách hàng đã mất quyền truy cập vào 4,7 tỷ USD tài sản, thỏa thuận dàn xếp này mang lại một giải pháp pháp lý cuối cùng, dù chỉ là một phần, chống lại cựu giám đốc điều hành của công ty. Hành động của FTC, phối hợp với Bộ Tư pháp, đã thiết lập một bản thiết kế quy định để quy trách nhiệm cá nhân cho các giám đốc điều hành tiền điện tử về các thất bại của công ty, ngay cả sau khi tiến trình phá sản đang được tiến hành.
Lệnh cấm vĩnh viễn và Phán quyết đình chỉ
Cốt lõi của thỏa thuận dàn xếp là một lệnh cấm vĩnh viễn ngăn Mashinsky quảng cáo, cung cấp hoặc tham gia vào bất kỳ hoạt động kinh doanh nào cho phép gửi, trao đổi, đầu tư hoặc rút tài sản. Điều này có hiệu lực như một lệnh cấm trọn đời đối với ngành quản lý tài sản và tiền điện tử.
Phán quyết 4,72 tỷ USD bị đình chỉ đóng vai trò như một rào cản tài chính. Theo lệnh của tòa án, FTC có thể tiến hành thực thi toàn bộ số tiền nếu Mashinsky bị phát hiện đã báo cáo sai hoặc che giấu tài sản. Cấu trúc này cho phép các cơ quan quản lý đảm bảo một mức phạt đáng kể trên giấy tờ trong khi thừa nhận giới hạn thực tế về khả năng chi trả của ông, đảm bảo sự hợp tác của ông trong các tiến trình đang diễn ra.
Đơn khiếu nại ban đầu của FTC, nộp vào tháng 7 năm 2023, cáo buộc Mashinsky và các đồng sáng lập Shlomi Daniel Leon và Hanoch “Nuke” Goldstein đã lừa dối người dùng về rủi ro của nền tảng. Cơ quan này cáo buộc họ đã tuyên bố sai sự thật rằng Celsius an toàn hơn ngân hàng và sở hữu hợp đồng bảo hiểm trị giá 750 triệu USD không có thực, trong khi sử dụng tiền gửi của khách hàng cho các khoản vay không có tài sản đảm bảo, rủi ro cao. Vụ án dân sự chống lại Leon và Goldstein, những người chưa đạt được thỏa thuận dàn xếp, vẫn đang tiếp tục.
Tiền lệ cho thực thi tiền điện tử
Việc giải quyết vụ kiện của FTC chống lại Mashinsky nhấn mạnh chiến lược đa cơ quan đã định hình việc thực thi tiền điện tử của Hoa Kỳ kể từ năm 2022. Bằng cách theo đuổi các hành động dân sự và hình sự song song, các cơ quan quản lý tại FTC, DOJ, SEC và CFTC đã tạo ra một khuôn khổ cho trách nhiệm giải trình toàn diện.
Cách tiếp cận này đảm bảo rằng ngay cả khi một công ty tuyên bố phá sản, như Celsius đã làm vào tháng 7 năm 2022, các giám đốc điều hành của công ty vẫn phải chịu trách nhiệm về hành động của mình. Đối với các nhà sáng lập khác trong không gian tiền điện tử, bản án 12 năm tù kết hợp với lệnh cấm vĩnh viễn trong ngành và các hình phạt tài chính tạo ra một tiền lệ rõ ràng. Kỷ nguyên coi sự sụp đổ của công ty như một lá chắn khỏi trách nhiệm cá nhân dường như đã kết thúc.
Bài viết này chỉ mang tính chất thông tin và không cấu thành lời khuyên đầu tư.
