Một sáng kiến mới tại Bermuda đã chứng minh thành công cách thức tuân thủ tài chính có thể được tự động hóa và thực thi trực tiếp ở cấp độ blockchain, có khả năng tạo ra một tiêu chuẩn toàn cầu mới cho việc quản lý tài sản kỹ thuật số.
Chainlink, Apex Group, Bluprynt và Hacken đã hoàn thành một chương trình thử nghiệm mang tính cột mốc với Cơ quan Tiền tệ Bermuda (BMA), giúp tích hợp sự giám sát quy định trực tiếp vào cơ sở hạ tầng tài sản kỹ thuật số. Được công bố vào ngày 7 tháng 5 năm 2026, dự án đã thử nghiệm một hệ thống nơi các quy tắc tuân thủ được thực thi theo thời gian thực, một bước chuyển biến đáng kể so với báo cáo sau giao dịch truyền thống.
"Việc tuân thủ không nhất thiết phải là một lớp báo cáo được gắn vào sau đó — nó có thể là một thuộc tính cơ sở hạ tầng được thực thi tại điểm thực hiện," Chris Brummer, Giám đốc điều hành của Bluprynt, cho biết trong một tuyên bố.
Sáng kiến này đã tích hợp nhiều nền tảng để tự động hóa việc thực thi. Công cụ Tuân thủ Tự động (Automated Compliance Engine) và Bằng chứng Dự trữ (Proof of Reserve) của Chainlink đã đánh giá các giao dịch dựa trên các quy tắc xác định trước và xác thực tài sản thế chấp ngoài chuỗi. Khung Tìm hiểu Tổ chức phát hành (Know Your Issuer) của Bluprynt xử lý danh tính và thông tin xác thực, trong khi Apex Group đóng vai trò là quản trị viên độc lập cho dữ liệu dự trữ. Hacken cung cấp khả năng theo dõi và giám sát theo thời gian thực, tạo ra các cảnh báo trong vòng vài mili giây.
Dự án này đại diện cho một bước tiến quan trọng trong việc giải quyết một số thách thức giám sát lớn nhất trong tài chính phi tập trung, bao gồm sự giám sát quyền hạn bị phân mảnh và các giao dịch ẩn danh. Bằng cách xây dựng logic tuân thủ trực tiếp vào lớp giao dịch, mô hình này nhằm mục đích giảm chi phí và cải thiện tốc độ giám sát, hỗ trợ mục tiêu của Bermuda trở thành trung tâm hàng đầu cho các hoạt động tài sản kỹ thuật số có sự quản lý.
Từ Báo cáo Thủ công đến Thực thi Tự động
Đổi mới cốt lõi của thử nghiệm này là khả năng chuyển đổi việc tuân thủ từ một quy trình đánh giá định kỳ, thủ công sang một chức năng tự động, liên tục. Liên minh đã chứng minh rằng các giao dịch không tuân thủ, chẳng hạn như những giao dịch không đáp ứng yêu cầu dự trữ hoặc thông tin xác thực của tổ chức phát hành, có thể bị chặn trước khi quá trình thanh toán hoàn tất.
Việc thực thi phòng ngừa này được hỗ trợ bởi sự kết hợp của nhiều công nghệ. Cơ sở hạ tầng của Chainlink đóng vai trò trung tâm, với Giao thức Tương tác Liên chuỗi (CCIP) đảm bảo siêu dữ liệu tuân thủ được bảo toàn ngay cả khi tài sản di chuyển giữa các blockchain khác nhau. Các kiểm soát Đúc tiền An toàn (Secure Mint) của nó có thể dừng việc phát hành các token mới nếu các điều kiện thế chấp không được đáp ứng, liên kết trực tiếp sự tồn tại của một token với sự hỗ trợ trong thế giới thực của nó. Theo liên minh, các công cụ giám sát của Hacken đã theo dõi mọi thứ từ vi phạm lệnh trừng phạt đến sai lệch dự trữ, cung cấp dữ liệu vào một bảng điều khiển giám sát thống nhất.
Một Bản thiết kế cho Quy định Toàn cầu?
BMA đã tích cực tìm kiếm các giải pháp cho những thách thức độc đáo do tài sản kỹ thuật số đặt ra. Sự thành công của mô hình giám sát tích hợp này có thể đóng vai trò như một bản thiết kế cho các cơ quan quản lý khác trên toàn cầu, những người đang vật lộn với cách giám sát thị trường tài chính được mã hóa. Dự án giải quyết trực tiếp các lo ngại xung quanh thông tin dự trữ tự báo cáo — một vấn đề lặp đi lặp lại trong ngành tiền mã hóa — bằng cách sử dụng một quản trị viên độc lập như Apex Group để cung cấp dữ liệu được xác thực.
Khi các tổ chức tài chính mở rộng việc khám phá các tài sản được mã hóa và thanh toán dựa trên blockchain, nhu cầu về giám sát quy định có thể lập trình ngày càng tăng. Việc tích hợp danh tính, xác thực dự trữ và thực thi ở cấp độ giao dịch vào một hệ thống tự động duy nhất có thể ảnh hưởng đến cách cấu trúc các sản phẩm tài chính được quản lý trong tương lai. BMA có kế hoạch tiếp tục phát triển mô hình này hướng tới triển khai sản xuất và các khung pháp lý đa quốc gia, báo hiệu cam kết lâu dài đối với mô hình giám sát mới này.
Bài viết này chỉ mang tính chất thông tin và không cấu thành lời khuyên đầu tư.
