Những điểm chính:
Cơ quan kiểm toán hàng đầu của Trung Quốc đã công khai chỉ trích Ngân hàng Trung Quốc vì trốn 348 triệu USD tiền thuế, một lời khiển trách hiếm hoi đối với một ngân hàng lớn thuộc sở hữu nhà nước, báo hiệu chiến dịch trấn áp các hành vi sai phạm trong lĩnh vực tài chính ngày càng gay gắt của Bắc Kinh.
Cơ quan Kiểm toán Quốc gia Trung Quốc cáo buộc Ngân hàng Trung Quốc Ltd. trốn 2,37 tỷ nhân dân tệ (348 triệu USD) tiền thuế bằng cách ngụy trang các quỹ đầu tư tư nhân thành sản phẩm quỹ tương hỗ công cộng, theo báo cáo thường niên của cơ quan này công bố hôm thứ Ba. Ngân hàng đã sử dụng hai tổ chức tài chính trực thuộc làm kênh trung gian từ tháng 4/2023 đến tháng 8/2025, với một số lượng lớn nhân viên đóng góp từ 1 nhân dân tệ đến 100 nhân dân tệ mỗi người để hợp thức hóa số liệu, báo cáo cho biết.
"Ngân hàng đã ngụy trang 11 quỹ đầu tư tư nhân thành sản phẩm quỹ tương hỗ công cộng, lợi dụng chính sách miễn thuế thu nhập đối với quỹ công cộng để trốn tổng cộng 2,367 tỷ nhân dân tệ tiền thuế", Cơ quan Kiểm toán Quốc gia cho biết trong báo cáo về việc thực hiện ngân sách trung ương và các khoản thu chi tài chính khác năm 2025.
Ngân hàng Trung Quốc cho biết ngân hàng chân thành chấp nhận sự giám sát của kiểm toán và sẽ thực hiện các biện pháp khắc phục ngay lập tức, truyền thông Trung Quốc đưa tin, trích dẫn phản hồi từ ngân hàng. Ngân hàng cho biết thêm sẽ tiếp tục thực hiện các quyết định và triển khai của các cơ quan trung ương, đồng thời không ngừng nâng cao tiêu chuẩn quản lý rủi ro và năng lực tuân thủ.
Lời khiển trách này đánh dấu lần đầu tiên trong những năm gần đây cơ quan kiểm toán hàng đầu của Trung Quốc công khai chỉ trích một ngân hàng lớn thuộc sở hữu nhà nước về hành vi trốn thuế, theo báo cáo. Con số 2,37 tỷ nhân dân tệ tương đương khoảng 0,3% lợi nhuận ròng năm 2025 của Ngân hàng Trung Quốc là 237,7 tỷ nhân dân tệ, dựa trên ước tính do Bloomberg tổng hợp. Cổ phiếu của Ngân hàng Trung Quốc giảm 3,4% trên Sở giao dịch chứng khoán Hồng Kông vào thứ Tư, với hoạt động bán khống chiếm 23,8% tổng doanh số giao dịch ở mức 312 triệu USD, cho thấy vị thế đầu cơ giá xuống của các nhà đầu tư tổ chức.
Cuộc kiểm toán không chỉ dừng lại ở Ngân hàng Trung Quốc. Cơ quan Kiểm toán Quốc gia cũng xem xét một số tổ chức tài chính lớn khác do nhà nước hậu thuẫn về các hoạt động cho vay không phù hợp khi Bắc Kinh tìm cách kiềm chế rủi ro tài chính hệ thống. Ngành ngân hàng Trung Quốc, với tổng tài sản vượt quá 400 nghìn tỷ nhân dân tệ, đang phải đối mặt với áp lực ngày càng tăng từ cuộc suy thoái bất động sản kéo dài và tăng trưởng kinh tế chậm lại, làm xói mòn chất lượng tài sản và thu hẹp biên lãi ròng trong toàn ngành.
Đối với Ngân hàng Trung Quốc, phát hiện về hành vi trốn thuế đặt ra rủi ro về uy tín có thể gây phức tạp cho các hoạt động xuyên biên giới của ngân hàng, đặc biệt khi ngân hàng này là một trong những ngân hàng có hoạt động quốc tế tích cực nhất tại Trung Quốc với chi nhánh tại hơn 60 quốc gia. Các cơ quan quản lý quốc tế đã tăng cường giám sát chống rửa tiền và tuân thủ thuế tại các tổ chức tài chính Trung Quốc trong những năm gần đây, và phát hiện kiểm toán này có thể kích hoạt các yêu cầu thẩm định bổ sung từ các đối tác nước ngoài.
Báo cáo kiểm toán được đưa ra khi Bắc Kinh tăng cường tập trung vào giám sát lĩnh vực tài chính dưới sự điều hành của Cục Quản lý Tài chính Quốc gia mới được tái cơ cấu. Cơ quan này đã đẩy mạnh thanh tra các ngân hàng nhà nước, vốn kiểm soát khoảng 70% tài sản ngân hàng của Trung Quốc, như một phần của chiến dịch rộng lớn hơn nhằm giảm thiểu rủi ro đạo đức và đảm bảo tuân thủ các quy định về thuế và cho vay.
Bài viết này chỉ mang tính chất tham khảo thông tin và không cấu thành lời khuyên đầu tư.
