Quy tắc 'travel rule' tiền mã hóa của Úc có hiệu lực từ ngày 1/7, không có ngưỡng tối thiểu

Quy tắc 'travel rule' tiền mã hóa của Úc có hiệu lực từ ngày 1/7, yêu cầu tất cả các sàn giao dịch được quản lý đang hoạt động tại nước này phải thu thập thông tin nhận dạng người gửi và người nhận trên mọi giao dịch chuyển tiền — mà không có ngưỡng giá trị tối thiểu — đưa khu vực tài phán này vào cùng khuôn khổ với các quy định tương tự tại EU, Mỹ và Anh.

"Travel rule không phải là quy định riêng dành cho tiền mã hóa. Nó đã được áp dụng trên toàn bộ lĩnh vực dịch vụ tài chính và đã được triển khai tại nhiều khu vực bao gồm Singapore, Hoa Kỳ, New Zealand và Vương quốc Anh," Gabby Lewis, trưởng bộ phận gian lận và tội phạm tài chính tại sàn giao dịch Úc Swyftx, cho biết. "Hiện Úc đang làm theo."

Quy tắc này, do Trung tâm Phân tích và Báo cáo Giao dịch Úc thực thi, yêu cầu người dùng cung cấp tên của người mà họ đang gửi hoặc nhận tiền mã hóa, cùng với tên của nền tảng. Các giao dịch chuyển từ sàn giao dịch được quản lý đến ví tự quản lý sẽ yêu cầu người dùng xác nhận rằng họ sở hữu địa chỉ đó. Khác với Mỹ, nơi chỉ thu thập thông tin đối với các giao dịch chuyển từ 3.000 USD trở lên, Úc không đặt ra ngưỡng tối thiểu nào — đưa nước này vào cùng nhóm với Pháp, Hà Lan và Nhật Bản.

Quy tắc này nhằm ngăn chặn rửa tiền, tài trợ khủng bố và lừa đảo thông qua việc tăng cường khả năng truy vết các giao dịch tiền mã hóa. Quốc hội Úc đã thông qua biện pháp này thành luật vào năm 2024, và một số sàn giao dịch bao gồm Kraken và CoinJar đã bắt đầu triển khai trước thời hạn.

Những yêu cầu của quy tắc

Từ ngày 1/7, tất cả tiền mã hóa được gửi và nhận trên các sàn giao dịch được quản lý trong nước sẽ yêu cầu người dùng cung cấp thêm thông tin, chẳng hạn như tên của người mà tiền mã hóa đang được gửi đến hoặc nhận từ, cùng với tên của nền tảng. Đối với hầu hết người dùng sàn giao dịch, "tác động sẽ rất hạn chế," Lewis cho biết. "Họ sẽ cung cấp các thông tin cần thiết một lần, và sau đó những thông tin này sẽ được lưu lại để sử dụng trong tương lai."

Các giao dịch chuyển từ sàn giao dịch được quản lý đến một địa chỉ tự quản lý, chẳng hạn như ví lưu trữ lạnh, sẽ yêu cầu người dùng xác minh và khai báo rằng họ là chủ sở hữu của địa chỉ đó. "Nhìn chung, đây chỉ là một xác nhận nhanh rằng chiếc ví đó là của họ," Lewis nói. "Các bước bổ sung chủ yếu có hiệu lực đối với các giao dịch chuyển liên quan đến một bên khác hoặc một sàn giao dịch khác."

Phản ứng của ngành và người dùng

Một số sàn giao dịch tiền mã hóa hoạt động tại Úc đã bắt đầu triển khai quy tắc travel rule. Kraken đã bắt đầu từ ngày 31/3, và CoinJar bắt đầu từ ngày 30/6. Các quy tắc này đưa Úc vào cùng khuôn khổ với hướng dẫn năm 2019 của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF), vốn lần đầu tiên mở rộng travel rule sang tiền mã hóa.

Người dùng tiền mã hóa trên mạng đã có những phản ứng trái chiều. "Với những quy tắc mới này, bạn có thể quên việc gửi tiền mã hóa một cách ẩn danh," một người dùng Reddit viết. Một người khác cho biết họ "đang nghĩ đến việc chuyển toàn bộ tài sản sang ví lạnh ngay bây giờ." Nhưng những người dùng khác phản bác rằng "các nền tảng được quản lý chưa bao giờ ẩn danh," và quy tắc này "không phải là vấn đề lớn như bạn đang thổi phồng, trừ khi bạn đang tham gia vào các hoạt động mà nhà chức trách đã để mắt đến từ trước."

Quy tắc này có thể làm giảm các hoạt động dựa trên tính ẩn danh trên các sàn giao dịch Úc, có khả năng đẩy một số người dùng sang các ví tự quản lý hoặc nền tảng phi tập trung. Nó có thể làm tăng chi phí tuân thủ cho các sàn giao dịch nhưng cũng hợp pháp hóa thị trường tiền mã hóa Úc bằng cách phù hợp với các tiêu chuẩn quốc tế, có khả năng thu hút các nhà đầu tư tổ chức đang tìm kiếm sự rõ ràng về quy định.

Bài viết này chỉ mang tính chất thông tin tham khảo và không cấu thành lời khuyên đầu tư.