Önemli Çıkarımlar:
Artık sayıları giderek artan ultra zengin aileler, çocuklarına ani serveti motivasyon veya amaç kaybı olmadan yönetmeyi öğreten inzivalar için altı haneli rakamlar ödüyor.
En az 100 milyon dolar değere sahip aileler için akran üyelik grubu olan R360, katılım için 150.000 dolar ve yıllık 36.000 dolar aidat talep ediyor. Bu inzivalarda, toplam 7 milyar dolar değerindeki ailelerin varisleri, serveti amaç kaybı olmadan yönetmeyi öğreniyor. Austin'deki bir Airbnb'de yağmurlu bir sabahta, bu ailelerden bir düzine üniversite öğrencisi ve 20'li yaşlardaki genç, servet koçu Michael Cole'un sorduğu bir soruyu yanıtlamak için bir araya geldi: "Sizce aileniz neden çalışmanızı istiyor?"
"En büyük zorluk, servetin 100, 200 yıl dayanmasını sağlamak ve mirasçılarınızın mutlu, amaç dolu bir yaşam sürmesi ve serveti üretken bir şekilde kullanmasıdır," diyor R360'ın kurucu ortağı Charles Garcia.
Realtime Inequality verilerine göre, 2020'den 2025'e kadar ABD'deki en üst %0,0001'lik kesim (yaklaşık 250 kişi) için 2,7 trilyon dolar yeni servet yaratıldı. Bu miktar, enflasyona göre düzeltilmiş olarak, önceki 39 yılın toplamına yaklaşık olarak eşit. En üst %10'luk kesim aynı dönemde 34,3 trilyon dolar yeni servet görürken, alt %50'lik kesim (yaklaşık 125 milyon kişi) yalnızca 1,9 trilyon dolar gördü.
Büyük servetin çocuklar üzerinde aşındırıcı bir etki yaratacağı korkusu -bazılarının "varlık hastalığı" dediği durum- yeni nesil koçluğa olan talebi körüklüyor. Bank of America'nın Merrill Center for Family Wealth'in Wharton'daki kamplarından BDT & MSD'nin Chicago'daki haftalık yaz akademisine kadar, neredeyse her çoklu aile ofisi, banka ve akran üyelik grubu artık kendi versiyonunu sunuyor. Merrill'in üç günlük programı geçen sonbaharda 46 katılımcı çekti ve 120'den fazla kişilik bir bekleme listesi vardı; katılım, net değerleri bankanın en üst müşterileri arasında yer alan aileler için ücretsiz.
Yeni Servet Eğitimi Sektörü
Birkaç yıl önce, her ikisi de servet yönetimi sektöründe deneyimli olan Cole ve Garcia tarafından kurulan R360'ın yaklaşık 200 üyesi var ve bunların yaklaşık %85'i birinci nesil servet yaratıcıları. Ağın kadınlar, inanç sahipleri ve özel havacılık gibi ilgi alanları için aidiyet grupları bulunuyor. New York, Miami ve Dallas'taki bölgesel şube toplantılarında üyeler, finansal varlıkların yanı sıra "entelektüel servet" ve "duygusal servet" etrafında aile kültürünün nasıl geliştirileceğini tartışıyor.
On yıldan uzun süre önce birkaç eski papaz tarafından kurulan yönetici koçluk firması Novus Global, Fortune 500 CEO'ları ve profesyonel sporcular da dahil olmak üzere müşterilerden gelen talepler doğrultusunda yeni nesil koçluğa yöneldi. Aile işletmeleri ve aile ofisleri için danışmanlık firması BanyanGlobal, yeni nesil eğitimi bireysel aileler için özelleştiriyor. "Servet transferi kolaydır," diyor BanyanGlobal'den Stephan Roche. "Asıl zor olan şunları öğretmek: Bir yönetim kurulu masasına nasıl oturursun? Çatışmayı nasıl yönetirsin? Kuzenlerinle nasıl harika kararlar alırsın?"
Çocuklar Ne Öğreniyor
Müfredat temel finansın ötesine geçiyor. R360 inzivasında, seanslar "büyük gölge sendromu" -ebeveynler veya büyükanne-büyükbabalar önemli bir servet yarattığında ortaya çıkan ezici başarısızlık korkusu- ile nasıl başa çıkılacağını ve çok daha az parası olan arkadaşlarla nasıl seyahat edileceğini kapsadı. Katılımcılar ayrıca evlilik öncesi anlaşmaların nasıl ele alınacağını da öğrendi; Cole, üyelerin çocuklarına bunları ebeveynleri tarafından talep edilen "mal rejimi sözleşmeleri" olarak çerçevelemelerini tavsiye etti.
Otomotiv sektöründen bir aileden gelen 28 yaşındaki bir katılımcı, inzivaya R360 üyeleriyle tanışma fırsatı için geldiğini ve girişimci arkadaşlardan gelen tavsiyelerin babasından duyduklarından çok daha farklı bir etki yarattığını söyledi. 26 yaşındaki bir diğer katılımcı Connor, ailesinin zengin olduğunu ancak varlıklı Bay Area bölgesindeki topluluğundan ayrılıp hayatın her kesiminden insanlarla tanıştığı üniversiteye gittiğinde fark ettiğini belirtti.
Vanderbilt ailesinin mirası, servet danışmanlarının üzerinde ağır bir gölge olarak duruyor; sık sık, Yaldızlı Çağ servetinin ardışık nesiller boyunca neredeyse tamamen yok olduğuna dikkat çekiyorlar. Varlıkları istikrarlı veya patlayıcı bir şekilde büyüyen zengin aileler için, parayı ve bunun aile üzerindeki etkilerini yönetmek önemli bir zihinsel alan kaplıyor. Tüm üyeler hanedan serveti yaratmakla ilgilenmiyor: R360 üyesi girişim sermayesi yatırımcısı Chris Shonk, kendisi ve eşinin paralarını bağışlamayı planladıklarını ve bazı üyelerin "beni deli zannettiğini" söyledi.
Bu makale yalnızca bilgilendirme amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz.
