NatWest, 2,7 milyar £'lık Evelyn satın alımını tamamlayarak İngiltere'nin en büyük varlık yöneticisi oldu

NatWest Group'un 2,7 milyar sterlinlik Evelyn Partners satın alımı 30 Haziran'da tamamlanarak, 127 milyar sterlinlik müşteri varlığıyla bir özel bankacılık ve varlık yönetimi iş kolu oluşturuldu.

NatWest Group PLC, 30 Haziran'da Evelyn Partners'ı 2,7 milyar sterline satın alarak, birleşik müşteri varlıkları 127 milyar sterline ulaşan İngiltere'nin en büyük özel bankacılık ve varlık yönetimi şirketini kurdu.

NatWest Group İcra Kurulu Başkanı Paul Thwaite, "Bu, Grup için benzersiz bir fırsat ve önemli büyüme potansiyeli olan bir pazarda eşsiz ölçek ve yetenekler sunuyor" dedi.

Birleşik yapı, Evelyn Partners'ın 2025 sonu itibarıyla 69 milyar sterlinlik yönetim ve idare altındaki varlıklarını, NatWest'in 59 milyar sterlinlik varlıklarıyla bir araya getirerek toplam müşteri varlık ve yükümlülüklerini 188 milyar sterline, yani grup CAL'ının yaklaşık %20'sine çıkarıyor. NatWest, anlaşmanın gelir sinerjileri öncesinde ücret gelirini yaklaşık %20 artırmasını ve yaklaşık 100 milyon sterlinlik yıllık maliyet tasarrufu sağlamasını beklerken, tek seferlik entegrasyon maliyetlerinin 150 milyon sterlin olması öngörülüyor.

Satın alma, NatWest'in İngiltere varlık piyasasındaki konumunu dönüştürüyor. Bu, hanehalkı finansal varlıklarının son on yılda yıllık yaklaşık %6 oranında büyüdüğü, yapısal olarak daha yüksek büyüme gösteren bir segment. Birleşik iş kolu artık bankacılık, finansal planlama ve yatırım yönetimi alanlarında 20 milyondan fazla müşteriye hizmet veriyor ve NatWest'i, İngiltere nüfusunun giderek nakitten yatırımlara yönelmesiyle ücret bazlı gelirden daha büyük bir pay almaya konumlandırıyor.

Anlaşma, Evelyn Partners'ın Bestinvest platformunu ve finansal danışman ağını NatWest'in mevcut varlık yönetimi operasyonlarına ekliyor. Evelyn Partners CEO'su Chris Kenny, birleşmenin, müşterilerin değer verdiği kişisel ilişkileri ve yatırım uzmanlığını korurken, firmayı uzun vadede müşterilere destek verme konusunda güçlendirdiğini söyledi.

NatWest Group Özel Bankacılık ve Varlık Yönetimi CEO'su Emma Crystal, birleşik iş kolunun tamamlayıcı yetenekler ve ölçek getirdiğini belirterek, "Yeni meslektaşlarımızla birlikte çalışmayı, finansal planlama ve yatırım yönetimini İngiltere'nin her yerinde daha fazla insanın eline ulaştırmayı dört gözle bekliyoruz" dedi.

İşlemin, satın almanın ilk yılında NatWest'in büyümesine ve maddi özkaynak kârlılığına katkı sağlaması bekleniyor. Londra Borsası'nda NWG koduyla işlem gören NatWest, firmaların düzenleyici maliyetleri dağıtmak ve teknoloji platformlarına yatırım yapmak için büyüdüğü, konsolidasyon yaşayan İngiltere varlık yönetimi sektörüne katılıyor. Lloyds Banking Group, 2022'de varlık yöneticisi Embark Group'u açıklanmayan bir bedelle satın alırken, Barclays de Barclays Private Bank bölümü aracılığıyla yüksek net değerli müşteri teklifini genişleterek, ücret bazlı gelir akışlarına yönelik daha geniş bir sektör hamlesine işaret etti.

Bu ölçekteki son büyük İngiltere bankacılık-varlık birleşmesi, Lloyds'un 2000 yılında Scottish Widows'u satın almasıydı ve o dönemde yaklaşık 70 milyar sterlin yönetim altındaki varlıkla birleşik bir tasarruf ve sigorta işi yaratmıştı. Enflasyona göre düzeltildiğinde, NatWest'in anlaşması hem mutlak değer hem de stratejik kapsam açısından bu işlemi geride bırakıyor ve daralan net faiz marjlarıyla karşı karşıya kalan İngiltere perakende bankaları için varlık yönetiminin bir gelir çeşitlendiricisi olarak artan önemini yansıtıyor.

Bu makale yalnızca bilgilendirme amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz.