Galaxy Digital liderliğindeki 20 milyon dolarlık yatırım turu, 6 trilyon dolarlık varlığa dayalı finans piyasasının manuel iş akışlarını yenilemek için blokzinciri kullanan fintech firması Fence'i destekliyor.
Galaxy Ventures Genel Ortağı Will Nuelle, "Stripe'ın ödemeler için yaptığını, Fence borç sermaye piyasaları için yapmaya çalışıyor. Fence bozuk bir sistemin üzerine yazılım eklemiyor, sistemin kendisini yeniden inşa ediyor. Gerçek zamanlı doğrulama, programlanabilir nakit akışları ve kurumsal düzeyde uygulama yaklaşımları, bize göre varlığa dayalı finans için bir dönüm noktasını temsil ediyor" dedi.
ParaFi Capital ve Crane Ventures'ın da dahil olduğu anlaşma, kredi anlaşmalarını yönetmek için hala büyük ölçüde hesap tablolarına, PDF'lere ve e-postalara bağımlı olan bir sektörü hedefliyor. Bu eski sistem işlemleri yavaşlatıyor ve yatırımcı görünürlüğünü kısıtlıyor. Fence, bu parçalı süreçleri varlıkları doğrulayan, kuralları uygulayan ve nakit akışını gerçek zamanlı olarak programlı bir şekilde hareket ettiren tek bir yazılım tabanlı platformla değiştiriyor.
Şirkete göre, müşteriler üzerindeki etki, sermaye maliyetlerinde yüzde 40'lık bir azalma ve operasyonel genel giderlerde yüzde 80'e varan bir düşüş olarak rapor ediliyor. Fence, platformunda halihazırda finans devleri BlackRock, Fortress ve BBVA gibi müşterilerle 1,5 milyar dolarlık varlığı yönettiğini belirtiyor.
Altyapıyı Yeniden İnşa Etmek
Fence, blokzinciri teknolojisini müşteriler için bir ön uç ürünü olarak değil, arka uç altyapısı olarak kullandığını vurguluyor. Şirket, varlık yöneticilerine token veya kripto cüzdanı pazarlamıyor. Bunun yerine, yapılandırılmış kredi anlaşmalarını yöneten karmaşık kuralları ve nakit akışlarını otomatikleştirmek için sahne arkasında akıllı sözleşmeler kullanıyor.
Fence kurucu ortağı ve CEO'su Juan Montero bir röportajda, "Bir blokzinciri şirketi olarak görülmek istemiyoruz. Sermaye piyasaları için altyapı inşa ediyoruz. Diğerleri evrak işlerini dijitalleştiriyor; Fence ise altyapı sistemini yeniden kurdu" ifadelerini kullandı.
Bu yaklaşım, borç verenlerin kredi performansını ve nakit akışlarını sürekli olarak izlemesine olanak tanıyor; bu da sektörde standart olan periyodik, numune bazlı raporlamadan önemli bir sapma anlamına geliyor. Şirket, yeni finansman tesislerini aylar yerine haftalar içinde sisteme dahil edebiliyor.
Kurumsal İlgi ve RWA Trendi
Fence'e yapılan yatırım, gerçek dünya varlıklarının (RWA) tokenize edilmesinin arkasındaki artan ivmeyi vurguluyor. Kredi için daha verimli ve şeffaf bir sistem yaratarak Fence, daha geniş çaplı benimseme için gereken temel rayları sağlıyor. Firmanın BlackRock ve Fortress gibi büyük kurumları müşteri olarak çekebilme yeteneği, bu tür çözümlere olan talebin altını çiziyor.
Bu trend piyasanın başka yerlerinde de görülüyor; örneğin Securitize firması, halka açık şirketler için tokenize hisse senedi ihraç etmek üzere transfer acentesi devi Computershare ile ortaklık kurdu. BlackRock da kendi tokenize para piyasası fonuyla bu alana giriş yaptı.
Fence, yeni sermayeyi ABD pazarına açılımını hızlandırmak ve mühendislik ekibini büyütmek için kullanmayı planlıyor. Şirket ayrıca platformunun yeteneklerini daha da artırmak için yapay zeka destekli otomasyonun entegrasyonunu araştırıyor.
Bu makale yalnızca bilgilendirme amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi teşkil etmez.
