Önemli Çıkarımlar:
ABD Savcısı Jeanine Pirro, bankaların müşterileri siyasi nedenlerle yasa dışı bir şekilde "banka dışı bırakıp bırakmadığını" araştıran bir soruşturma kapsamında JPMorgan Chase ve Bank of America'ya mahkeme celbi gönderdi, Wall Street Journal Çarşamba günü bildirdi.
Soruşturma, Başkan Donald Trump'ın 2020 seçim yenilgisinin ardından dile getirdiği temel şikayetlerden birini — finansal kurumların muhafazakarlara ve Trump ile bağlantılı kuruluşlara hizmetleri kesmesi — takip ediyor. Trump tarafından atanan ve Columbia Bölgesi'nin baş federal savcısı olan Pirro, konuya aşina kaynaklara göre, hesap kapatmaları ve hizmet reddetmelerine ilişkin dahili kayıtları talep ediyor.
"Banka dışı bırakma, finansal erişim ve siyasi ifade üzerindeki daha geniş tartışmada bir kıvılcım noktası haline geldi," dedi Edgen'de makro analist olan James Okafor. "Mahkeme celpleri, Adalet Bakanlığı'nın bunu potansiyel bir sivil haklar veya ayrımcılık karşıtı mesele olarak ele aldığını gösteriyor, bu da bankaları risk değerlendirme çerçevelerini elden geçirmeye zorlayabilir."
3,9 trilyon dolarlık varlıklarıyla ABD'nin en büyük bankası JPMorgan Chase ve 3,2 trilyon dolarla ikinci en büyük banka Bank of America, mahkeme celplerini aldıklarını doğruladı ve işbirliği yaptıklarını söyledi. Bankalar, inceleme altındaki belirli hesaplar veya müşteriler hakkında yorum yapmayı reddetti. JPMorgan hisseleri Çarşamba günü öğleden sonra işlemlerde %1,8 düşerken, Bank of America %2,1 gerileyerek daha geniş S&P 500 endeksinin %0,3'lük düşüşünden daha kötü performans gösterdi.
Soruşturma, finansal kurumların algılanan itibar, düzenleyici veya siyasi risk nedeniyle bireylere veya işletmelere hesapları kapatması veya reddetmesi uygulaması olan banka dışı bırakma konusundaki en agresif federal eylemi işaret ediyor. Trump'ın başkanlık sonrası döneminde, iş ve siyasi operasyonlarıyla bağlantılı birkaç kuruluş, Trump Organizasyonu'nun ana borç vereni ve sosyal medya girişiminin finansal ortakları dahil olmak üzere bankalar tarafından düşürüldüklerini bildirdi.
Mahkeme celpleri, 6 Ocak Kongre Baskını'nın ardından bir dizi banka hesabı kapatmasının yaşandığı 2020 yılına kadar uzanan belgeleri talep ediyor. Bankalar yasal bir ikilemle karşı karşıya: federal kara para aklamayı önleme kuralları, müşteri riskini izlemelerini gerektiriyor, ancak eleştirmenler aynı kuralların siyasi ayrımcılık için kılıf olarak kullanıldığını savunuyor. Para Birimi Denetleme Ofisi, bankalara hangi müşterilere hizmet verecekleri konusunda talimat vermediğini söyleyerek yasal çizgiyi belirsiz bırakıyor.
Soruşturma sistematik siyasi ayrımcılık bulursa, bankalar Eşit Kredi Fırsatı Yasası veya eyalet düzeyindeki tüketici koruma yasaları kapsamında para cezalarıyla karşı karşıya kalabilir. Daha önceki büyük bankalara karşı Adalet Bakanlığı icra eylemlerine dayanarak, yalnızca yasal maliyetler sektör için yüz milyonlarca dolara ulaşabilir. Soruşturma ayrıca, bir bankanın ne zaman hizmet reddedebileceğini tanımlayan yeni federal kurallar olasılığını da gündeme getiriyor — bu da sektör genelinde uyum uygulamalarını yeniden şekillendirecek düzenleyici bir sonuç olurdu.
Bu makale yalnızca bilgilendirme amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz.
