Interactive Brokers thêm Claude AI để giao dịch qua agent trên 170 thị trường

Interactive Brokers trở thành công ty môi giới lớn đầu tiên tại Mỹ cho phép khách hàng thực hiện giao dịch thông qua một tác nhân AI, kết nối Claude của Anthropic trực tiếp với tài khoản khách hàng trên hơn 170 thị trường toàn cầu.

"Các nhà đầu tư ngày càng sử dụng trí tuệ nhân tạo để nghiên cứu thị trường, phân tích thông tin và tạo ra ý tưởng," Milan Galik, Giám đốc Điều hành của Interactive Brokers, cho biết. "Chúng tôi tin rằng bước tiến hợp lý tiếp theo là cho phép khách hàng kết nối an toàn các công cụ AI trực tiếp với tài khoản môi giới của họ — dù họ muốn một giao diện trò chuyện đơn giản, phân tích danh mục đầu tư sâu hơn hay khả năng phát triển và thực hiện các chiến lược giao dịch tinh vi."

Khách hàng liên kết tài khoản IBKR của mình thông qua chợ kết nối đã được chứng nhận của Claude chỉ trong vài phút, không phát sinh thêm chi phí hay yêu cầu tài khoản riêng biệt. Sự tích hợp này tận dụng các API tương tự mà nhiều người dùng IBKR tích cực đã xây dựng quy trình giao dịch của riêng họ. Khi ra mắt, hệ thống hỗ trợ cổ phiếu và ETF với lệnh thị trường và lệnh giới hạn, với các lớp tài sản bổ sung sẽ được ra mắt trong vòng một tuần. Các tích hợp ChatGPT, Gemini và Grok đang trong quá trình chứng nhận và dự kiến sẽ sớm có mặt.

Kiến trúc bảo mật là một điểm khác biệt chính. IBKR đã chọn tích hợp cấp doanh nghiệp, nơi không có khóa API hay mật khẩu nào được chia sẻ với nhà cung cấp AI và không có thông tin xác thực nào được lưu trữ trên máy tính của khách hàng — một cách tiếp cận được thiết kế an toàn hơn so với các thiết lập thay thế yêu cầu người dùng dán khóa API vào giao diện của bên thứ ba.

Động thái này giúp IBKR đón đầu làn sóng các nhà giao dịch bản địa AI mới trong khi vẫn duy trì các biện pháp kiểm soát có sự tham gia của con người mà các cơ quan quản lý yêu cầu. Cổ phiếu IBKR đang giao dịch ở mức xấp xỉ 15 lần thu nhập dự phóng, và việc tích hợp này có thể thúc đẩy khối lượng giao dịch và thu hút khách hàng mới mà không làm tăng chi phí đáng kể.

Khách hàng có thể đặt các câu hỏi như "Bao nhiêu phần trăm danh mục đầu tư của tôi là cổ phiếu công nghệ?" hoặc "Vị thế nào của tôi có lãi chưa thực hiện cao nhất?" và nhận được phân tích dựa trên dữ liệu tài khoản thực tế của họ. Các hướng dẫn phức tạp hơn cũng được hỗ trợ: khách hàng có thể hỏi cần làm gì để giảm tỷ trọng cổ phiếu công nghệ từ 18% xuống mục tiêu 10%, và AI sẽ tính toán số tiền cần thiết. Các lệnh giao dịch do AI tạo ra xuất hiện trong tab Hướng dẫn AI (AI Instructions) chuyên dụng trên tất cả các nền tảng của IBKR, nơi khách hàng xem xét và phê duyệt trước khi gửi vào thị trường.

Tích hợp Claude bổ sung cho bộ công cụ AI hiện có của IBKR, bao gồm AI Screeners xếp hạng hơn 70.000 cổ phiếu toàn cầu từ các mô tả ngôn ngữ tự nhiên, Investment Themes kết nối các công ty với các xu hướng như năng lượng sạch hay điện toán đám mây, và Ask IBKR trả lời các câu hỏi về danh mục đầu tư bằng dữ liệu tài khoản. Công ty môi giới này cũng cung cấp AI News Summaries giúp lọc tin tức thị trường theo các cổ phiếu trong danh mục đầu tư và danh sách theo dõi của khách hàng.

Đối với các đối thủ cạnh tranh như Charles Schwab, Robinhood Markets và Fidelity, sự tích hợp này làm gia tăng áp lực. Việc IBKR tiến vào giao dịch qua agent — nơi AI khởi xướng các hành động nhưng phải được con người phê duyệt — có thể đẩy nhanh các dịch vụ tương tự trên toàn ngành. Robinhood đã đầu tư vào các công cụ nghiên cứu hỗ trợ AI nhưng chưa kết nối trực tiếp chúng với việc thực hiện giao dịch. Schwab và Fidelity tập trung vào AI cho dịch vụ khách hàng và phân tích danh mục đầu tư thay vì tạo lệnh giao dịch.

Thời điểm này phù hợp với các xu hướng rộng lớn hơn của ngành. Nền tảng Agentforce của Salesforce đã đạt 1,2 tỷ USD doanh thu định kỳ hàng năm hóa trong quý gần nhất, tăng 205% so với cùng kỳ năm trước, cho thấy nhu cầu mạnh mẽ từ doanh nghiệp đối với AI tác nhân. Trong lĩnh vực dịch vụ tài chính, việc ứng dụng công nghệ này vào giao dịch đặt ra các câu hỏi về độ trễ, xử lý lỗi và tuân thủ quy định — những lĩnh vực mà thiết kế có sự tham gia của con người của IBKR cung cấp một khuôn khổ thân thiện với tuân thủ. Công ty môi giới này đã sử dụng công nghệ và tự động hóa trong hơn bốn thập kỷ, mang lại lợi thế cơ sở hạ tầng trong việc tích hợp AI trực tiếp vào quy trình giao dịch.

Bài viết này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin và không cấu thành lời khuyên đầu tư.