제재 대상, 2025년 암호화폐로 1000억 달러 이동

제재 대상 국가 및 단체들은 지난해 1000억 달러 규모의 암호화폐 거래를 처리하며 국제 제재를 우회해 무기 프로그램과 테러 작전 자금을 조달했다.

제재 명단에 오른 단체들이 2025년 동안 1000억 달러 규모의 암호화폐 거래를 처리했으며, 디지털 자산을 이용해 국제 제재를 회피하면서 테러 및 무기 조달 자금을 조달했다고 7월 4일 발표된 보고서가 밝혔다. 이 수치는 제재를 받은 국가 및 비국가 행위자들이 글로벌 금융 시스템을 우회하기 위해 암호화폐를 사용하는 규모가 크게 증가했음을 보여준다.

"디지털 자산을 통한 제재 회피 규모가 조율된 글로벌 대응을 요구할 정도에 이르렀습니다."라고 보고서에 데이터를 제공한 블록체인 분석 기업 TRM Labs의 글로벌 정책 총책임자인 아리 레드보드가 말했다. "우리는 국가 행위자와 지정 테러 단체들이 합법적인 투자자들이 사용하는 것과 동일한 암호화폐 인프라를 사용하는 것을 목격하고 있으며, 이는 탐지와 단속을 훨씬 더 복잡하게 만듭니다."

1000억 달러 규모는 미국 및 국제 제재 명단에 오른 단체들과 관련된 거래를 포괄하며, 여기에는 국가 차원의 무기 조달 네트워크 및 테러 자금 조달 작전이 포함된다. 보고서는 특정 국가나 단체별로 총액을 세분화하지는 않았지만, 제재를 받은 국가들이 규제되지 않은 거래소와 P2P 네트워크를 통해 암호화폐를 법정화폐로 전환하는 더 정교한 방법을 개발함에 따라 그 규모가 증가했다고 밝혔다.

제재 회피의 메커니즘

제재 대상 단체들은 탐지되지 않고 암호화폐 시장을 통해 가치를 이동시키는 다층적 시스템을 구축했다. 이들은 믹서와 프라이버시 프로토콜을 사용해 거래 추적을 차단한 후, 자금 세탁 방지 통제가 미흡한 관할권의 장외 거래 데스크를 통해 자금을 전환한다. 보고서에 따르면 일부는 미국과 유럽 규제 당국의 영향력이 미치지 않는 자체 거래소 플랫폼을 설립하기도 했다.

이러한 방식은 동남아시아 사기 단지에서 문서화된 기법과 유사하다. 인신매매된 노동자들이 미국의 대규모 언어 모델 기반 AI 도구를 사용해 수십 개국 피해자들을 표적으로 삼는 곳이다. 6월에 발표된 AP 통신 조사에 따르면, 미얀마의 사기 단지에 있는 사기범들은 ChatGPT와 제미나이를 통합한 '콩티안 지능형 고객 확보' 및 '글로벌 소셜 트래픽 네비게이션'이라는 소프트웨어 플랫폼을 사용하여 100개 이상의 언어로 로맨스 및 투자 사기를 자동화했다. TRM Labs의 블록체인 분석 결과, 이러한 작업을 통해 수천만 달러의 불법 암호화폐 수익이 창출된 것으로 나타났다.

규제 대응 및 시장 영향

1000억 달러 규모의 폭로는 전 세계 규제 당국이 불법 금융에서 암호화폐의 역할에 대한 조사를 강화하는 시점에 나왔다. 미국 재무부 해외자산통제국은 제재 대상 단체와 연결된 암호화폐 지갑 주소를 제재 대상에 포함하도록 지정 범위를 확대했으며, 금융태스크포스는 회원국 간 트래블룰 규정 준수를 강력히 촉구하고 있다.

이번 보고서의 결과는 규제 조치를 가속화할 수 있다. 워싱턴의 의원들은 이미 암호화폐 거래소에 더 엄격한 고객확인 절차를 도입하고 의심스러운 거래를 금융범죄단속네트워크에 보고하도록 요구하는 법안을 제안했다. 2025년 12월에 전면 시행된 EU의 암호화폐 시장 규정은 이미 암호화폐 자산 서비스 제공업체에 고객 신원 확인 및 1000유로 초과 거래 보고를 의무화하고 있다.

암호화폐 시장의 경우, 제재 회피 데이터는 약세장 분위기를 더욱 강화하고 있다. 코인게코 데이터에 따르면 7월 4일 기준 비트코인은 약 58,500달러에 거래되며 10월 사상 최고가 대비 50% 이상 하락했다. 더 강력한 단속 가능성은 이미 규제 당국이 미등록 플랫폼을 겨냥하면서 감소한 중앙화 거래소의 거래량에 추가적인 압박을 가할 수 있다.

보고서 저자들은 제재 대상 단체들이 프라이버시 코인과 레이어2 솔루션을 더 많이 활용하는 등 거래 추적을 더욱 어렵게 만드는 새로운 회피 기술을 계속 개발할 것이라고 전망했다. 다음 단계의 확대는 인간의 개입 없이 제재 회피를 수행하는 완전 자동화된 AI 에이전트를 포함할 수 있다고 그들은 경고했다.

본 기사는 정보 제공 목적으로만 작성되었으며 투자 조언을 구성하지 않습니다.