핵심 요약:
Galaxy Digital이 주도하는 2,000만 달러 규모의 펀딩 라운드가 6조 달러 규모의 자산 담보 금융 시장의 수동 워크플로우를 혁신하기 위해 블록체인을 사용하는 핀테크 기업 Fence를 지원하고 있습니다.
Galaxy Ventures의 제너럴 파트너인 Will Nuelle은 "Stripe가 결제 분야에서 해낸 일을 Fence는 부채 자본 시장을 위해 하고자 합니다"라며 "Fence는 망가진 시스템 위에 소프트웨어를 얹는 것이 아니라 시스템 자체를 재구축하고 있습니다. 실시간 검증, 프로그래밍 가능한 현금 흐름, 기관급 실행에 대한 그들의 접근 방식은 자산 담보 금융의 비약적인 발전을 의미한다고 봅니다"라고 말했습니다.
ParaFi Capital과 Crane Ventures가 참여한 이번 거래는 신용 거래 관리를 위해 여전히 스프레드시트, PDF, 이메일에 크게 의존하고 있는 부문을 겨냥하고 있습니다. 이러한 레거시 시스템은 거래 속도를 늦추고 투자자의 가시성을 제한합니다. Fence는 이러한 단편화된 프로세스를 자산을 검증하고, 규칙을 시행하며, 프로그래밍 방식으로 실시간 현금을 이동시키는 단일 소프트웨어 기반 플랫폼으로 대체합니다.
회사 측에 따르면 고객에게 미치는 영향은 자본 비용이 40% 절감되고 운영 오버헤드가 최대 80% 감소하는 것으로 보고되었습니다. Fence는 이미 자사 플랫폼에서 블랙록(BlackRock), 포트리스(Fortress), BBVA 등 금융 거물들을 포함한 고객들을 위해 15억 달러의 자산을 관리하고 있다고 밝혔습니다.
Fence는 블록체인 기술을 고객을 위한 프런트엔드 제품이 아닌 백엔드 인프라로 사용한다는 점을 강조합니다. 이 회사는 자산 운용사에게 토큰이나 암호화폐 지갑을 제안하지 않습니다. 대신 무대 뒤에서 스마트 컨트랙트를 사용하여 구조화된 신용 거래를 관리하는 복잡한 규칙과 현금 흐름을 자동화합니다.
Fence의 공동 창립자이자 CEO인 Juan Montero는 인터뷰에서 "우리는 블록체인 기업으로 비춰지기를 원하지 않습니다. 우리는 자본 시장을 위한 인프라를 구축하고 있습니다"라며 "다른 이들이 서류 작업을 디지털화한다면, Fence는 인프라 파이프라인을 재구축했습니다"라고 설명했습니다.
이러한 접근 방식을 통해 대출 기관은 업계 표준인 정기적인 샘플 기반 보고에서 벗어나 대출 성과와 현금 흐름을 지속적으로 모니터링할 수 있습니다. 또한 회사는 수개월이 걸리던 새로운 금융 시설 온보딩을 수주 내로 단축할 수 있습니다.
Fence에 대한 투자는 실물 자산(RWA) 토큰화의 증가하는 모멘텀을 잘 보여줍니다. 신용을 위한 보다 효율적이고 투명한 시스템을 구축함으로써 Fence는 더 광범위한 채택에 필요한 토대를 제공합니다. 블랙록과 포트리스 같은 주요 기관을 고객으로 유치할 수 있는 이 회사의 능력은 이러한 솔루션에 대한 수요를 입증합니다.
이러한 추세는 시장의 다른 곳에서도 나타나고 있습니다. 최근 Securitize는 이체 대행 거물인 Computershare와 협력하여 상장 기업을 위한 토큰화된 주식을 발행했습니다. 블랙록 자신도 자체 토큰화 머니마켓 펀드를 통해 이 분야에 진출했습니다.
Fence는 새로운 자본을 사용하여 미국 시장 진출을 가속화하고 엔지니어링 팀을 확충할 계획입니다. 또한 플랫폼의 기능을 더욱 향상시키기 위해 AI 기반 자동화 통합을 모색하고 있습니다.
이 기사는 정보 제공 목적으로만 작성되었으며 투자 조언을 구성하지 않습니다.
