Points clés :
Les nations et groupes inscrits sur les listes noires ont traité 100 milliards de dollars de transactions en cryptomonnaies l'an dernier, finançant des programmes d'armement et des opérations terroristes tout en contournant les sanctions internationales.
Les entités sanctionnées ont traité 100 milliards de dollars de transactions en cryptomonnaies en 2025, utilisant les actifs numériques pour financer le terrorisme et l'achat d'armes tout en contournant les sanctions internationales, selon un rapport publié le 4 juillet. Ce chiffre représente une escalade significative du recours aux cryptoactifs par des États et des acteurs non étatiques visés par des sanctions pour contourner le système financier mondial.
« Le volume du contournement des sanctions via les actifs numériques a atteint un niveau qui exige une réponse mondiale coordonnée », a déclaré Ari Redbord, directeur mondial des politiques chez TRM Labs, une société d'analyse blockchain qui a contribué aux données du rapport. « Nous voyons des acteurs étatiques et des groupes terroristes désignés utiliser la même infrastructure crypto que les investisseurs légitimes, ce qui rend la détection et l'application de la loi bien plus complexes. »
Le montant de 100 milliards de dollars couvre les transactions liées à des entités figurant sur les listes de sanctions américaines et internationales, y compris les réseaux étatiques d'achat d'armement et les opérations de financement terroriste. Le rapport n'a pas détaillé le total par pays ou groupe spécifique, mais a noté que le volume a augmenté à mesure que les nations sanctionnées ont développé des méthodes plus sophistiquées pour convertir les cryptomonnaies en monnaie fiduciaire via des plateformes d'échange non réglementées et des réseaux de pair à pair.
Comment fonctionne le contournement des sanctions
Les entités sanctionnées ont construit un système multicouche pour faire circuler de la valeur via les marchés crypto sans être détectées. Elles utilisent des mixeurs et des protocoles de confidentialité pour masquer les traces de transactions, puis convertissent les fonds via des guichets de gré à gré dans des juridictions aux contrôles anti-blanchiment faibles. Certaines ont établi leurs propres plateformes d'échange opérant hors de portée des régulateurs américains et européens, selon le rapport.
Ces méthodes ressemblent aux techniques documentées dans les centres d'arnaque d'Asie du Sud-Est, où des travailleurs victimes de traite utilisent des outils alimentés par l'IA reposant sur de grands modèles de langage américains pour cibler des victimes dans des dizaines de pays. Une enquête de l'Associated Press publiée en juin a révélé que des fraudeurs basés dans des centres au Myanmar utilisaient des plateformes logicielles appelées Kongtian Intelligent Customer Acquisition et Global Social Traffic Navigation, qui intègrent ChatGPT et Gemini pour automatiser des fraudes sentimentales et d'investissement dans plus de 100 langues. Ces opérations ont généré des dizaines de millions de dollars de revenus illicites en crypto, selon les analyses blockchain de TRM Labs.
Réponse réglementaire et impact sur le marché
Cette révélation des 100 milliards de dollars intervient alors que les régulateurs du monde entier intensifient leur surveillance du rôle des cryptoactifs dans la finance illicite. Le Bureau de contrôle des avoirs étrangers du Trésor américain a élargi ses désignations de sanctions pour inclure les adresses de portefeuilles crypto liées à des entités sanctionnées, tandis que le Groupe d'action financière (GAFI) a poussé à un renforcement de l'application de la règle du voyage dans les juridictions membres.
Les conclusions du rapport pourraient accélérer les actions réglementaires. Des législateurs à Washington ont déjà proposé des lois exigeant que les plateformes d'échange crypto mettent en œuvre des contrôles de connaissance du client plus rigoureux et signalent les transactions suspectes au Financial Crimes Enforcement Network. Le règlement européen sur les marchés de cryptoactifs (MiCA), entré pleinement en vigueur en décembre 2025, exige déjà que les prestataires de services sur cryptoactifs vérifient l'identité de leurs clients et déclarent les transactions supérieures à 1 000 euros.
Pour le marché des cryptomonnaies, ces données sur le contournement des sanctions ajoutent un contexte baissier. Le bitcoin s'échangeait autour de 58 500 dollars le 4 juillet, en baisse de plus de 50 % par rapport à son record historique d'octobre, selon les données de CoinGecko. La perspective d'un renforcement des contrôles pourrait encore peser sur les volumes d'échange sur les plateformes centralisées, qui ont déjà diminué à mesure que les régulateurs ciblaient les plateformes non enregistrées.
Les auteurs du rapport estiment que les entités sanctionnées continueront de développer de nouvelles techniques d'évasion, notamment un recours accru aux pièces de confidentialité et aux solutions de couche 2 qui rendent le traçage des transactions plus difficile. La prochaine escalade, préviennent-ils, pourrait impliquer des agents d'IA entièrement automatisés menant des opérations de contournement des sanctions sans intervention humaine.
Cet article est fourni à titre informatif uniquement et ne constitue pas un conseil en investissement.
