Le nouveau fonds de Fidelity offre un accès 24/7 via la technologie RWA de Chainlink

Le gestionnaire d'actifs mondial Fidelity International a lancé son premier fonds tokenisé, offrant à ses clients un accès 24/7 à un portefeuille de liquidités en dollars américains productif d'intérêts grâce à la technologie des registres distribués.

Le Fidelity USD Digital Liquidity Fund, ou FILQ, a été annoncé mercredi, représentant une étape majeure pour le gestionnaire d'actifs de 1 000 milliards de dollars dans l'espace des actifs numériques, selon le communiqué de la firme.

Le fonds, tokenisé sur un réseau Ethereum privé, détient une notation AAA de Moody's et utilise le réseau d'oracles de Chainlink pour les flux de données, tandis que JPMorgan fournit la tarification quotidienne de la valeur liquidative (VNI). Sygnum Bank fournit l'infrastructure sous-jacente des actifs numériques.

Ce lancement est un développement significatif pour la narration de la tokenisation des actifs du monde réel (RWA), créant un pont réglementé pour que le capital institutionnel puisse accéder aux produits financiers on-chain et opérer en dehors des heures de marché traditionnelles.

Le FILQ vise à résoudre un problème clé pour les investisseurs en actifs numériques : fournir une option « sans risque » réglementée et rémunérée, accessible 24 heures sur 24. Contrairement aux fonds monétaires traditionnels qui fonctionnent sur un cycle de règlement T+1 ou T+2, le FILQ permet des transactions quasi instantanées, permettant aux trésoriers et aux investisseurs institutionnels de gérer la liquidité plus efficacement.

Cette collaboration réunit plusieurs acteurs majeurs de la finance traditionnelle et décentralisée. Le rôle de Chainlink dans la fourniture de flux de données sécurisés et fiables est crucial pour le fonctionnement du fonds, garantissant que la valeur du jeton reflète fidèlement la VNI des actifs sous-jacents. L'implication d'un géant bancaire mondial comme JPMorgan légitime davantage la structure.

En tokenisant un fonds monétaire traditionnel, Fidelity démontre un cas d'utilisation clé de la technologie blockchain sur les marchés de capitaux. Cette initiative pourrait encourager d'autres grands gestionnaires d'actifs à explorer des produits similaires, apportant potentiellement des milliers de milliards de dollars d'actifs on-chain dans les années à venir.

Cet article est à titre informatif uniquement et ne constitue pas un conseil en investissement.