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Binance a lancé lundi le trading d'actions et de fonds négociés en bourse (ETF) pour les clients en dehors des États-Unis, donnant aux utilisateurs éligibles l'accès à plus de 7 000 actions et ETF cotés aux États-Unis via sa plateforme, alors qu'elle cherche à devenir une super application financière multi-actifs.
« Nous avons entrepris d'atteindre les 3 milliards d'utilisateurs suivants, et de simplifier l'accès des utilisateurs aux opportunités entre les classes d'actifs, de diversifier leurs portefeuilles, et de faciliter la transition entre la finance traditionnelle et la finance on-chain », a déclaré Yi He, cofondatrice et co-PDG de Binance. « Voilà ce qu'une super application financière multi-actifs devrait aider les gens à accomplir. »
Les clients peuvent acheter des actions fractionnées à partir de 5 $ sans commission, en utilisant les stablecoins USDC ou USDT, ainsi que BNB, l'USD1 et le $U. Le service est propulsé par Nest Trading, le courtier-négociant de Binance régulé par l'ADGM, avec une conservation des titres assurée par Alpaca, basée à New York. Le trading est disponible 24 heures sur 24, cinq jours par semaine, les utilisateurs conservant la propriété directe des titres et étant éligibles aux dividendes et aux opérations sur titres.
Cette initiative place Binance aux côtés d'un nombre croissant de plateformes crypto qui convergent avec la finance traditionnelle. Le rival OKX s'est tourné vers les actions tokenisées, tandis que Coinbase a ajouté le trading d'actions dans le cadre de sa stratégie de plateforme universelle. Wall Street se rapproche également de la crypto — le gestionnaire d'actifs BlackRock a émis des bons du Trésor sous forme d'enveloppes blockchain. Ce lancement n'est pas le premier pas de Binance au-delà de la crypto : la plateforme propose déjà des produits dérivés liés à l'or, aux produits pétrochimiques et au trading d'actions avant introduction en bourse, bien qu'elle ait suspendu les stock tokens en 2021 après que les régulateurs se soient interrogés sur la nature de ces produits en tant que titres non enregistrés.
Parallèlement au déploiement du trading d'actions, Binance a dévoilé son projet d'introduire les bStocks, des titres tokenisés liés à certaines actions et ETF américains. Émis par BTECH Holdings Ltd à l'ADGM et en attente d'approbation réglementaire, ces produits devraient être négociés sur Binance Exchange et permettre aux utilisateurs de convertir leurs actions en jetons numériques sur la BNB Chain. Contrairement aux offres concurrentes, les utilisateurs peuvent initier eux-mêmes la tokenisation. « La tokenisation a le potentiel de remodeler les marchés financiers en offrant aux utilisateurs un plus grand contrôle, davantage de flexibilité et, en fin de compte, plus de liberté financière », a déclaré Richard Teng, co-PDG de Binance.
L'expansion dans les actions constitue un pari stratégique sur la capacité de Binance à capter la demande d'investisseurs étrangers confrontés à des coûts élevés et à des frictions pour accéder aux marchés américains. Les actions américaines représentent bien plus de la moitié des actions mondiales, a déclaré Teng à Fortune. La plateforme proposera également le prêt de titres entièrement libérés (Fully Paid Securities Lending) aux participants éligibles, ajoutant ainsi une source de revenus supplémentaire au-delà des frais de trading crypto.
Cet article est fourni à titre informatif uniquement et ne constitue pas un conseil en investissement.
