Puntos Clave:
Un número creciente de familias ultra ricas está pagando seis cifras por retiros que enseñan a sus hijos a gestionar la riqueza repentina sin perder la motivación ni el propósito.
R360, un grupo de membresía entre pares para familias con un patrimonio neto de al menos $100 millones, cobra $150,000 por la admisión y $36,000 anuales por retiros donde los herederos de familias que poseen colectivamente $7 mil millones aprenden a navegar la riqueza sin perder el rumbo. Una mañana lluviosa en un Airbnb de Austin, una docena de universitarios y veinteañeros de esas familias se reunieron para responder una pregunta planteada por el coach de riqueza Michael Cole: "¿Por qué creen que sus padres quieren que trabajen?"
"El mayor desafío es: ¿cómo asegurarse de que la riqueza perdure 100, 200 años y que sus herederos vivan una vida feliz y con propósito, utilizando la riqueza de manera productiva?", dijo Charles Garcia, cofundador de R360.
De 2020 a 2025, se crearon $2.7 billones en nueva riqueza para el 0.0001% más rico de EE. UU., un grupo de unas 250 personas — aproximadamente tanto como en los 39 años anteriores combinados, ajustado por inflación, según datos de Realtime Inequality. El 10% más rico vio $34.3 billones en nueva riqueza durante el mismo período, mientras que el 50% inferior — unas 125 millones de personas — vio solo $1.9 billones.
El temor de que la gran riqueza tenga un efecto corrosivo en los hijos — contagiándolos con lo que algunos llaman "afluenza" — está impulsando la demanda de coaching para la próxima generación. Casi todas las oficinas multifamiliares, bancos y grupos de membresía entre pares ofrecen ahora su propia versión, desde los boot camps del Merrill Center for Family Wealth de Bank of America en Wharton hasta la academia de verano de una semana de BDT & MSD en Chicago. El programa de tres días de Merrill atrajo a 46 participantes el pasado otoño, con una lista de espera de más de 120, y la asistencia es gratuita para familias cuyo patrimonio neto figure entre los mejores clientes del banco.
La Nueva Industria de la Educación sobre la Riqueza
R360, fundada hace varios años por Cole y García, ambos veteranos de la industria de gestión patrimonial, cuenta con unos 200 miembros, aproximadamente el 85% de los cuales son creadores de riqueza de primera generación. La red cuenta con grupos de afinidad para mujeres, para personas de fe y para intereses como la aviación privada. En las reuniones de los capítulos regionales en Nueva York, Miami y Dallas, los miembros discuten cómo cultivar la cultura familiar en torno a la "riqueza intelectual" y la "riqueza emocional" junto con los activos financieros.
La firma de coaching ejecutivo Novus Global, fundada por varios ex pastores hace más de una década, se ha expandido al coaching para la próxima generación en respuesta a consultas de clientes, incluidos CEOs de Fortune 500 y atletas profesionales. BanyanGlobal, una firma de asesoría para empresas familiares y family offices, personaliza la formación para la próxima generación según cada familia. "La transferencia de riqueza es fácil", dijo Stephan Roche de BanyanGlobal. "Es mucho más difícil enseñar: ¿cómo te sientas en una mesa directiva? ¿Cómo gestionas los conflictos? ¿Cómo tomas grandes decisiones con tus primos?"
Lo que Aprenden los Hijos
El plan de estudios va más allá de las finanzas básicas. En el retiro de R360, las sesiones cubrieron cómo navegar el "síndrome de la gran sombra" — el miedo abrumador al fracaso cuando los padres o abuelos crearon una riqueza significativa — y cómo viajar con amigos que tienen mucho menos dinero. Los asistentes también aprendieron cómo abordar los acuerdos prenupciales, y Cole aconsejó a los hijos de los miembros que los presentaran como "acuerdos de propiedad" exigidos por sus padres.
Un asistente de 28 años de una familia del sector automotriz dijo que acudió al retiro para tener la oportunidad de conocer a los miembros de R360, señalando que escuchar consejos de otros emprendedores impacta de manera diferente que escucharlos de su padre. Otro asistente, Connor, de 26 años, dijo que solo se dio cuenta de que su familia era rica cuando dejó su acomodada comunidad del Área de la Bahía para ir a la universidad, donde conoció a personas de todos los ámbitos de la vida.
El legado de los Vanderbilt pesa sobre los asesores de patrimonio, quienes a menudo señalan que la fortuna de la Edad Dorada prácticamente desapareció a lo largo de generaciones sucesivas. Para las familias adineradas cuyos activos han crecido de manera constante o explosiva, gestionar el dinero y sus impactos en la familia ocupa un espacio mental significativo. No todos los miembros están interesados en crear riqueza dinástica: el inversor de riesgo Chris Shonk, miembro de R360, dijo que él y su esposa planean donar su dinero, añadiendo que algunos compañeros "piensan que estoy loco".
Este artículo es únicamente con fines informativos y no constituye asesoramiento de inversión.
