Puntos Clave
El Departamento de Justicia está investigando cómo el líder supremo iraní, Mojtaba Khamenei, construyó una cartera global de inversiones con exposición a bancos de Wall Street, según cuatro funcionarios con conocimiento directo del asunto.
La investigación, parte de un examen más amplio sobre lavado de dinero y corrupción, ha puesto bajo la lupa a JPMorgan Chase & Co. y Citigroup Inc. por su posible papel en la facilitación de grandes movimientos de dinero entre empresas controladas por Khamenei, según tres de las fuentes. La investigación no implica necesariamente que se presentarán cargos, ya que el objetivo principal es identificar brechas en el sistema bancario estadounidense que podrían permitir a entidades sancionadas acceder a mercados denominados en dólares.
"Los esfuerzos colectivos del gobierno durante los últimos 10 años realmente han expulsado a Irán de las instituciones financieras legítimas", dijo Molly Moeser, quien dirige la división de lavado de dinero del DOJ, en mayo pasado en una conferencia del sector en Nueva York. "Debido a que el dólar estadounidense sigue siendo la moneda más estable y la moneda con la que todos quieren hacer pagos, Irán busca todas las oportunidades para usar empresas fantasma y estructuras opacas para seguir accediendo al dólar estadounidense".
Khamenei se convirtió en líder supremo en junio, después de que su padre, el ayatolá Alí Jamenei, muriera en ataques aéreos de Estados Unidos e Israel al inicio de la guerra con Irán. El nuevo gobernante fue sancionado personalmente por Estados Unidos en 2019 por actuar en nombre de su padre y trabajar estrechamente con el comandante del Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica. Su red abarca el transporte marítimo en el Golfo Pérsico, propiedades inmobiliarias de lujo en el Reino Unido y hoteles en toda Europa, con fondos canalizados a través de bancos del Reino Unido, Suiza, Liechtenstein y los Emiratos Árabes Unidos, según informó Bloomberg.
El Alcance de la Red
Antes de convertirse en líder supremo, Khamenei utilizó a Ali Ansari, un financiero, como conducto para transferir fondos al extranjero a través de empresas fantasma que adquirieron viviendas de lujo y hoteles de cinco estrellas en toda Europa, incluidos varios operados por Hilton Worldwide Holdings Inc. Ansari fue sancionado en octubre de 2025 por presuntamente brindar apoyo financiero a la Guardia Revolucionaria Islámica. Su abogado ha negado cualquier vínculo con Khamenei.
En los últimos meses, múltiples entidades del imperio de Khamenei han pasado de estar registradas a nombre de Ansari a otras personas cercanas al gobernante, en un posible intento de ocultar la propiedad, según informó un funcionario a Bloomberg. Hilton inició una investigación interna para determinar si se estaba exponiendo al riesgo de sanciones al mantener vínculos con dos de sus hoteles en Alemania: el Hilton Frankfurt City Centre y el Hilton Frankfurt Gravenbruch. Asesores advirtieron a la cadena hotelera que podría enfrentar problemas regulatorios y de reputación si no rompía los vínculos, aunque las opciones de reserva para ambas propiedades siguen apareciendo en el sitio web de Hilton.
Lo que está en Juego para Wall Street
La investigación del DOJ representa un nuevo riesgo regulatorio para los bancos estadounidenses, que ya navegan por costos de cumplimiento normativo elevados y una estricta aplicación de sanciones. JPMorgan y Citigroup, dos de las instituciones de compensación en dólares más grandes del mundo, se enfrentan a posibles multas, daños reputacionales y un mayor escrutinio de sus controles antilavado de dinero si los investigadores encuentran deficiencias en el cumplimiento normativo. Los prestamistas europeos y de Oriente Medio también están bajo revisión, lo que amplía el impacto potencial de la investigación en todo el sistema bancario global.
La última gran acción de ejecución de sanciones contra un banco de Wall Street ocurrió en 2022, cuando Goldman Sachs pagó $2,900 millones para resolver las investigaciones del escándalo 1MDB. Si se determina que los bancos estadounidenses no detectaron los flujos vinculados a Khamenei, podrían generarse sanciones similares y forzar actualizaciones en toda la industria de los sistemas de monitoreo de transacciones.
Este artículo es solo para fines informativos y no constituye asesoramiento de inversión.
