El fundador de Celsius Network, Alex Mashinsky, pagará 10 millones de dólares y aceptará una inhabilitación de por vida para gestionar activos de consumidores con el fin de resolver un caso de fraude civil con la Comisión Federal de Comercio (FTC) de EE. UU., cerrando otro capítulo en una de las acciones judiciales más destacadas del sector cripto.
"Celsius promocionó un nuevo modelo de negocio pero se dedicó a una estafa tradicional", afirmó Samuel Levine, director de la Oficina de Protección al Consumidor de la FTC, sobre la denuncia inicial. El acuerdo, aprobado el 28 de abril por la jueza Denise L. Cote en el Distrito Sur de Nueva York, resuelve las acusaciones de que Mashinsky tergiversó la seguridad de la plataforma de préstamos cripto, que colapsó en 2022.
La orden impone una sentencia monetaria de 4.720 millones de dólares, pero suspende la totalidad de la misma excepto el pago de 10 millones de dólares, condicionado a la cooperación de Mashinsky y a la divulgación financiera precisa. El pago puede acreditarse a partir de los 48 millones de dólares en decomisos ordenados en su caso penal separado, donde fue sentenciado a 12 años de prisión en mayo de 2025 tras declararse culpable de fraude de valores y materias primas.
Para los 1,7 millones de clientes que perdieron el acceso a 4.700 millones de dólares en activos, el acuerdo proporciona una resolución legal final, aunque parcial, contra el antiguo director ejecutivo de la firma. La acción de la FTC, coordinada con el Departamento de Justicia, ha establecido un modelo regulatorio para responsabilizar personalmente a los ejecutivos de criptomonedas por los fracasos corporativos, incluso después de que se hayan iniciado los procedimientos de quiebra.
Inhabilitación de por vida y sentencia suspendida
El núcleo del acuerdo es una orden judicial permanente que prohíbe a Mashinsky anunciar, ofrecer o participar en cualquier negocio que permita el depósito, intercambio, inversión o retiro de activos. Esto sirve de hecho como una prohibición de por vida en las industrias de criptomonedas y gestión de activos.
La sentencia suspendida de 4.720 millones de dólares actúa como un disuasivo financiero. Según la orden judicial, la FTC puede solicitar la ejecución del monto total si se descubre que Mashinsky declaró falsamente u ocultó activos. Esta estructura permite a los reguladores asegurar una penalización sustancial sobre el papel, reconociendo al mismo tiempo los límites prácticos de su capacidad de pago, garantizando así su cooperación en los procedimientos en curso.
La denuncia original de la FTC, presentada en julio de 2023, acusaba a Mashinsky y a los cofundadores Shlomi Daniel Leon y Hanoch “Nuke” Goldstein de engañar a los usuarios sobre los riesgos de la plataforma. La agencia alegó que afirmaron falsamente que Celsius era más segura que un banco y que contaba con una póliza de seguro inexistente de 750 millones de dólares, todo ello mientras utilizaban los depósitos de los clientes para préstamos de alto riesgo y sin garantía. El caso civil contra Leon y Goldstein, que no han llegado a un acuerdo, continúa.
Precedente para la aplicación de la ley en el sector cripto
La resolución del caso de la FTC contra Mashinsky subraya una estrategia multiagencia que ha definido la aplicación de la ley en el sector cripto de EE. UU. desde 2022. Al entablar acciones civiles y penales paralelas, los reguladores de la FTC, el DOJ, la SEC y la CFTC han creado un marco para la rendición de cuentas integral.
Este enfoque garantiza que incluso si una empresa se declara en quiebra, como hizo Celsius en julio de 2022, sus ejecutivos sigan siendo responsables de sus actos. Para otros fundadores en el espacio cripto, la sentencia de 12 años de prisión combinada con una prohibición permanente en la industria y sanciones financieras crea un precedente contundente. La era de tratar el colapso corporativo como un escudo frente a la responsabilidad personal parece haber terminado.
Este artículo tiene fines únicamente informativos y no constituye asesoramiento de inversión.
